Az önszabályozás fogalma és jogalapja. Az önszabályozás általános jellemzői Az önszabályozás tartalma az
Az önszabályozás jogi definícióját az SRO-ról szóló törvény tartalmazza, amely szerint az önszabályozás az üzleti vagy szakmai tevékenység alanyai által végzett önálló és proaktív tevékenység, amelynek tartalma a fejlesztés és a létrehozás. az e tevékenységekre vonatkozó szabványok és szabályok, valamint az e szabványok és szabályok követelményeinek való megfelelés ellenőrzése (1. szakasz, 2. cikk).
Az önszabályozás lényegének jellemzése során is különböző megközelítések jelennek meg: egyes szerzők azt jelzik, hogy ez a vállalkozási és szakmai tevékenységek állami szabályozására szolgáló bizonyos funkciók SRO-kra való átruházását jelenti; mások arra hívják fel a figyelmet, hogy az önszabályozás nem állami jogi szabályozás, nem az állami szabályozás folytatása, hanem az utóbbi kiegészítése (alternatívája). Véleményünk szerint az önszabályozás lényegét annak típusától függően határozzák meg. Az „önkéntes” önszabályozás az üzleti és szakmai tevékenység szabályozásának önálló módja. Ugyanakkor nem állítható szembe az állami szabályozással, hiszen az SRO-k jogszabályok alapján működnek, tevékenységüket az állam szankcionálja. A „delegált” önszabályozást az állami szabályozás egy fajtájának kell tekinteni. A „vegyes” önszabályozás az ágazat állami szabályozását hivatott kiegészíteni.
Az önszabályozás szabályozási módszerként való jellemzésekor hagyományosan három típust (vagy modellt) különböztetnek meg: önkéntes, delegált és vegyes. Ennek a besorolásnak a kritériuma a kormány önszabályozásban való részvételének mértéke.
Az első modell szerint az SRO-ban való részvétel önkéntes, és azért fejlődik, mert versenyelőnyt biztosít tagjainak. Az SRO-k tagjaik érdekeinek képviseletét is szolgálják a hatóságokkal és a fogyasztókkal való kapcsolattartásban. Az állami beavatkozás itt az SRO-k szervezetére és tevékenységére vonatkozó általános szabályok és elvek megállapítására korlátozódik. Ezt a modellt Oroszországban az SRO-ról szóló törvény főként hajtja végre. Ezzel a megközelítéssel az SRO-k szabványokat és működési szabályokat dolgoznak ki tagjaik számára, és ellenőrzik betartásukat. Ezek a szabványok és szabályok minden tagja számára kötelezőek, megsértésük esetén fegyelmi intézkedések vannak előírva (SRO törvény 4., 10. cikkelye).
A delegált önszabályozás lényege, hogy a vállalkozói vagy szakmai tevékenység végzésének kötelező feltétele az SRO-ban való tagság. Így az állam külön követelményeket támaszt az érintett alanyok jogképességére vonatkozóan. Igen, Art. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 49. cikke kimondja, hogy a törvényben meghatározott esetekben a jogi személy bizonyos típusú tevékenységeket csak SRO-tagság vagy egy bizonyos típusú munkára való felvételről szóló igazolás alapján végezhet. egy SRO. A „delegálás” folyamata a kormányzati funkciók SRO-kra való átruházására vezethető vissza, aminek eredményeként az utóbbiak saját, a polgári jogviszonyok alanyaira nem jellemző jogköröket ruháznak fel. Ez az önszabályozási modell váltja fel az engedélyező intézményt. M.Yu szerint. Cselshev szerint az önszabályozás egy adminisztratív és jogi komponens jelenlétében nyilvánul meg, amely speciális, alapvetően nyilvános eszközökből áll az SRO-k befolyásolására a tagjaikra, mint fegyelmi intézkedésekre az SRO-szabványok és szabályok követelményeinek megsértése miatt, ütemezett és nem tervezett ellenőrzések lefolytatása.
Az SRO-k tagjainak felhatalmazása lehetővé teszi az egyes szerzők számára, hogy közvállalatokként minősítsék őket, mivel megfelelnek a közjogi jogi személy néhány, a doktrínában meghatározott jellemzőjének: a) a tevékenység célja, amely a megvalósításra irányul. közérdek, közérdek, b) bizonyos hatalom megléte, c) különleges jogképesség, d) az SRO kompenzációs alapját képező vagyon különleges kezelése. Az SRO-k azonban – a közjogi jogi személyektől eltérően – nem hatósági aktus (speciális törvény) alapján jönnek létre, vagyis nem vonatkoznak rájuk a létrehozási engedélyezési eljárás.
A vegyes önszabályozásnál általában mind az állami szabályozó mechanizmusok (például engedélyezés), mind az önszabályozás működnek. Ezt a modellt az Orosz Föderációban használják az értékpapírpiacon, ahol az engedélyezési eljárásnak megfelelően létrehozott, kötelező tagsággal rendelkező önszabályozó szervezetek az engedélyező hatósággal együtt járnak el a szakmai tevékenységek szabályozásában. Így az SRO-k alapvető szabványokat dolgoznak ki az Oroszországi Bankkal kötött megállapodás alapján, és jogukban áll gyakorolni a Bank of Russia rájuk ruházott hatásköreit (a pénzügyi piac önszabályozó szervezeteiről és a szövetségi törvény 5., 7. cikke). az „Orosz Föderáció egyes jogalkotási aktusainak módosításáról” szóló szövetségi törvény 2. és 6. cikkének módosításáról, 2015. július 13-án kelt 223-FZ. Ugyanakkor nem biztosítanak biztonsági funkciót (nem kötelező SRO kompenzációs alapot képezni, kivéve a forex kereskedők SRO-it), mivel a pénzügyi stabilitás a pénzügyi piaci szereplők egyik engedélyezési követelménye. Ezenkívül az engedélyezési tevékenységek mellett a fogadóirodákban és a nyereményjátékokban a szerencsejátékok szervezői számára kötelező az SRO-tagság. E szervezetek dokumentumait, szabványait és szabályait a szabályozó kormányzati szervvel kell jóváhagyni (összehangolni); Az érintett iparágban végzett tevékenységek engedélyezési ellenőrzés alá esnek. Az ilyen típusú tevékenységek esetében azonban, csökkentve az SRO szabályozási és ellenőrzési funkcióinak jelentőségét, a jogalkotó vállalja a biztonsági funkció SRO általi végrehajtását, pótolva az engedélyezési mechanizmus által nem biztosított pénzügyi garanciák hiányát. szerencsejáték szervezői a fogadóirodákban és a nyereményjátékokban.
1. Önszabályozás alatt a vállalkozói vagy szakmai tevékenység alanyai által végzett önálló és proaktív tevékenységet kell érteni, amelynek tartalma a meghatározott tevékenységre vonatkozó szabványok és szabályok kidolgozása, megállapítása, valamint a követelmények betartásának ellenőrzése. meghatározott szabványoknak és szabályoknak.
2. Az e szövetségi törvény szerinti önszabályozás az üzleti vagy szakmai tevékenység alanyainak önszabályozó szervezetekbe történő társulásának feltételei alapján történik.
3. E szövetségi törvény alkalmazásában gazdálkodó szervezet alatt kell érteni az előírt módon bejegyzett egyéni vállalkozókat és jogi személyeket, amelyek az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve szerint meghatározott vállalkozói tevékenységet folytatnak, a szakmai tevékenység alanyai pedig a magánszemélyek. a szövetségi törvényekkel összhangban szabályozott szakmai tevékenységek végzése.
Önszabályozás alatt Olyan önálló és proaktív tevékenységet kell érteni, amelyet vállalkozói vagy szakmai tevékenységet folytató alanyok végeznek, és amelynek tartalma a meghatározott tevékenységre vonatkozó szabványok és szabályok kidolgozása, megállapítása, valamint a meghatározott szabványok követelményeinek való megfelelés ellenőrzése, ill. szabályokat.
Az e szövetségi törvény szerinti önszabályozás az üzleti vagy szakmai tevékenységek alanyainak önszabályozó szervezetekké történő egyesítése feltételei alapján történik.
Vállalkozási egységek alatt az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve szerint meghatározott egyéni vállalkozók és jogi személyek, amelyek az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve szerint meghatározott módon bejegyzett és vállalkozói tevékenységet folytatnak. szakmai tevékenység tárgyai- a szövetségi törvényekkel összhangban szabályozott szakmai tevékenységet végző személyek.
Művészet. E törvény 3. §-a meghatározza, hogy az önszabályozó szervezetek olyan nonprofit szervezetek, amelyeket e szövetségi törvényben és más szövetségi törvényekben meghatározott célokra hoztak létre, tagságon alapulóan, és amelyek az ipar egységén alapuló gazdasági egységeket egyesítenek árutermelés céljából. építési beruházások, szolgáltatások) vagy az iparcikkek (építési beruházások, szolgáltatások) piaca) vagy egyesítve egy bizonyos típusú szakmai tevékenység alanyait.
Egy bizonyos típusú gazdasági egységek és szakmai egységek egy önszabályozó szervezetté való egyesülését szövetségi törvények írhatják elő.
Az SRO követelményei:
1. az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve és az 1996. január 12-i 7-FZ „A non-profit szervezetekről” szövetségi törvény szerint létrehozott nonprofit szervezet, feltéve, hogy megfelel az e rendeletben meghatározott összes követelménynek. Szövetségi törvény;
2. önszabályozó szervezeten belüli társulás legalább 25 gazdasági egység vagy legalább 100 meghatározott típusú szakmai tevékenység alanya tagjaként, hacsak a szövetségi törvények másként nem rendelkeznek;
3. a vállalkozási vagy szakmai tevékenység szabványainak és szabályainak megléte, amelyek az önszabályozó szervezet minden tagja számára kötelezőek;
4. az önszabályozó szervezet által a szövetségi törvény 13. cikkével összhangban az egyes tagok további vagyoni felelősségének biztosítása az előállított áruk (építési beruházások, szolgáltatások) fogyasztói és más személyek felé.
Ha a szövetségi törvény másként nem rendelkezik, az önszabályozó szervezetként végzett tevékenységhez a nonprofit szervezetnek szakosodott testületeket kell létrehoznia, amelyek ellenőrzik, hogy az önszabályozó szervezet tagjai betartják-e a normák és szabályok követelményeit a vállalkozói vagy üzleti életben. szakmai tevékenységét, és mérlegeli az önszabályozó szervezet tagjaival kapcsolatos fegyelmi intézkedések alkalmazásának eseteit, amelyeket az önszabályozó szervezet belső dokumentumai írnak elő.
Nonprofit szervezet a nonprofit szervezetre vonatkozó adatoknak az önszabályozó szervezetek állami nyilvántartásába való felvételének napjától önszabályozó szervezeti státuszt szerez, és a nonprofit szervezetre vonatkozó információ kizárásának napjától elveszíti az önszabályozó szervezet státuszát. -profit szervezet az említett nyilvántartásból.
Az SRO tevékenység célja- az e szervezetben egyesült jogalanyok vállalkozói vagy szakmai tevékenységének önszabályozása.
Önszabályozó szervezet:
· kidolgozza és jóváhagyja a vállalkozási vagy szakmai tevékenységekre vonatkozó szabványokat és szabályokat (a szövetségi törvények más követelményeket, szabványokat és szabályokat is megállapíthatnak);
· saját nevében és tagjai érdekében jogában áll bírósághoz fordulni egy olyan normatív jogi aktus érvénytelenné nyilvánítása érdekében, amely nem felel meg a szövetségi jognak, és amelynek betartása az én tagjait terheli. -szabályozó szervezet;
· fegyelmi intézkedéseket kell hoznia a szervezet tagjaival szemben az önszabályozó szervezet normáiban és szabályaiban foglalt követelmények megsértése miatt, valamint biztosítania kell az önszabályozó szervezet tagjainak jogait és jogos érdekeit érintő tevékenységének információs nyíltságát. bármely személy.
Az SRO fő funkciói:
1. kidolgozza és megállapítja a gazdasági vagy szakmai szervezetek önszabályozó szervezetben való tagságának feltételeit;
2. a jelen szövetségi törvényben és az önszabályozó szervezet belső dokumentumaiban előírt fegyelmi intézkedéseket alkalmazza tagjaival kapcsolatban;
3. választottbíróságokat hoz létre az önszabályozó szervezet tagjai között, valamint közöttük és az önszabályozó szervezet tagjai által előállított áruk (építési beruházások, szolgáltatások) fogyasztói, más személyek között felmerülő viták rendezésére a jogszabályoknak megfelelően. választottbíróságokról;
4. elemzi tagjai tevékenységét az általuk az önszabályozó szervezethez benyújtott információk alapján, a nonprofit szervezet alapszabályában vagy a közhasznú szervezet által jóváhagyott egyéb dokumentumban meghatározott módon, jelentés formájában. az önszabályozó szervezet tagjai közgyűlésének határozata;
5. képviseli az önszabályozó szervezet tagjainak érdekeit az Orosz Föderáció kormányzati szerveivel, az Orosz Föderációt alkotó szervezetek kormányzati szerveivel és a helyi önkormányzati szervekkel fennálló kapcsolataikban;
6. megszervezi a szakképzést, az önszabályozó szervezet tagjainak alkalmazottainak minősítését vagy az önszabályozó szervezet tagjai által előállított áruk (építési munkák, szolgáltatások) tanúsítását, hacsak a szövetségi törvények másként nem rendelkeznek;
7. biztosítja tagjai tevékenységének információs nyíltságát, közzéteszi az e tevékenységekkel kapcsolatos információkat a jelen szövetségi törvényben és az önszabályozó szervezet belső dokumentumaiban meghatározott módon;
8. ellenőrzést gyakorol tagjai vállalkozási vagy szakmai tevékenysége felett az önszabályozó szervezet normáiban és szabályzataiban foglalt követelményeknek való megfelelés, az önszabályozó szervezeti tagság feltételei tekintetében;
9. megvizsgálja az önszabályozó szervezet tagjainak fellépése ellen benyújtott panaszokat, valamint az önszabályozó szervezet normáiban és szabályzataiban foglalt követelmények, az önszabályozó szervezetben való tagság feltételeinek tagjai általi megsértését.
Az önszabályozó szervezetnek joga van:
1. saját nevében, az Orosz Föderáció jogszabályaiban meghatározott módon megtámadja az Orosz Föderáció állami hatóságainak, az Orosz Föderációt alkotó jogalanyok állami hatóságainak cselekményét, határozatát és (vagy) intézkedését (mulasztását), valamint az önkormányzat, amely az önszabályozó szervezet, annak tagja vagy tagjai jogait és jogos érdekeit sérti, vagy e jogsérelem veszélyét kelt;
2. részt vesz az Orosz Föderáció szövetségi törvényeinek és egyéb normatív jogi aktusainak, az Orosz Föderációt alkotó jogalanyok törvényeinek és egyéb normatív jogi aktusainak, az önszabályozás tárgyával kapcsolatos állami programok megvitatásában, és elküldi az Orosz Föderáció kormányzati szerveinek, az Orosz Föderációt alkotó szervezetek kormányzati szerveinek és a helyi önkormányzati szerveknek a szabályozási jogi aktusok tervezeteinek független vizsgálatának eredményeiről szóló következtetéseket;
3. javaslatokat terjeszt a kormányzati szervek, illetve a helyi önkormányzati szervek elé az önszabályozás tárgykörében az állami politika, illetve a helyi önkormányzati szervek által megvalósított politika kialakítására, végrehajtására;
4. tájékoztatást kérni a kormányzati szervektől és a helyi önkormányzati szervektől, és e szervektől megkapni azokat az információkat, amelyek ahhoz szükségesek, hogy az önszabályozó szervezet a szövetségi törvények által ráruházott feladatokat elláthassa, a szövetségi törvények által előírt módon.
Önszabályozó szervezet nincs joga olyan tevékenységet végezzen és tegyen, amely az önszabályozó szervezet és tagjainak érdekei összeférhetetlenségének kialakulását vonja maga után, vagy ennek veszélyét idézi elő.
Az önszabályozás a közigazgatási reform irányaként jelent meg
A törvény rendelkezései szempontjából önszabályozás alatt olyan önálló és proaktív tevékenységet kell érteni, amelyet az üzleti vagy szakmai tevékenység alanyai végeznek, és amelynek tartalma az önszabályozásra vonatkozó szabványok, szabályok kialakítása és megállapítása. meghatározott tevékenység, valamint ezen szabványok és szabályok követelményeinek való megfelelés ellenőrzése - meghatározás az SRO-ról szóló 2007.12.01-i szövetségi törvényből
Az önszabályozás szükséges a szakmai tevékenységek képviselőinek hagyományos egységesítéséhez, e tevékenység minőségi kritériumainak megállapításához
A jogalkotó legfontosabb célja bizonyos típusú tevékenységek engedélyezésének elkerülése, de az SRO-ban való részvétel feltétele lesz egy bizonyos típusú tevékenység végzésének. Hogy. az állam irányítja az SRO-t, az SRO pedig minden entitást - a vállalkozót.
Maga az önszabályozás a középkorban jelent meg (az önszabályozás forrásai az ókori Rómában voltak, de maguk nem határoztak meg szabályokat a tevékenységek működésére) - a céhjog időszakában megjelentek a hivatásos céhek klasszikus egyesülési formái. , amely az egyesületeken belüli rossz minőségű tevékenységgel kapcsolatos egyes tagsági szabályokról, termékminőségi szabályokról, viták és konfliktusok rendezésének szabályairól rendelkezett.
Aztán az SRO-k a 19. század végén - az elején - keletkeztek. században az USA-ban, majd megjelentek az Egyesült Királyságban (de csak a pénzügyi szolgáltatási szektorban)
A 20. század 90-es évei óta Oroszországban
1. szakasz: 1994-től 2002-ig: 1994. november 4-től elfogadták az „Orosz Föderáció értékpapírpiacának állami szabályozására vonatkozó intézkedésekről” szóló elnöki rendeletet - létrehozták az FCSM-et - a Szövetségi Értékpapír Bizottságot (?) (és azt felhatalmazást kapott az SRO ellenőrzésére az értékpapírpiac területén); Tőzsdei Résztvevők Országos Szövetsége - az első hivatalos SRO az Orosz Föderációban - 1995. Az akkori SRO-k tevékenységét szabályozó jogszabályok jellemzője, hogy az önszabályozás tisztán önkéntes jelenség volt.
2. szakasz: 2003-ban hatályba lépett a fizetésképtelenségről (csőd) szóló szövetségi törvény, amely közvetlenül előírta a választottbírósági vezetők azon kötelezettségét, hogy egy SRO tagjai legyenek annak érdekében, hogy szakmai tevékenységhez jussanak. Ekkor kezdtek megjelenni a jogszabályokban az önszabályozásra és az SRO-kban való kötelező részvételre vonatkozó normák bizonyos tevékenységek elvégzéséhez (//értékbecslők, könyvvizsgálók, építőipar)
Kötelező önszabályozás létezik a következő típusú tevékenységekben:
1. Ellenőrzési tevékenységek
2. Választottbírósági vezetők tevékenysége
3. Tevékenységek a hitelügyi együttműködés területén
4. Értékelési tevékenységek
5. Tevékenységek a mérnöki felmérések területén
6. Tevékenységek az építőiparban
7. Építészeti és kivitelezési tervezés
8. Hőellátás
9. Tevékenységek az energetikai ellenőrzés területén
10. Ellenőrző szakszervezetek tevékenysége a mezőgazdasági szövetkezetekben
Az SRO Oroszországban 2 formában létezik: 1- kötelező önszabályozás; 2- önkéntes
Kötelező - azon a 10 megnevezett területen, ahol az engedélyezést felhagyták, és felváltották magának az SRO követelményeivel
Önkéntes önszabályozás - jogi természetüknél fogva a vállalkozók vagy a szakmai tevékenységek képviselőinek egyesületei/szövetségei, amelyek kölcsönös segítségnyújtásra jöttek létre a tevékenységek végrehajtásában. Hogy. Ha ez engedélyes tevékenység alá esik, akkor az engedély beszerzése kötelező! Kiderült, hogy itt az információcsere az ilyen SRO-k keretein belül zajlik, nincs más előnye, és tagdíjat is fizetnek
Az SRO-k olyan nonprofit szervezetek, amelyeket önszabályozás céljából hoztak létre (a chartában meghatározottak szerint), amelyek tagságon alapulnak, és a termelőipar egysége alapján egyesítik a gazdasági egységeket, vagy egyesítenek egy bizonyos típusú szakmai tevékenység alanyait.
Az SRO követelményei:
1) Szervezeti és jogi forma követelmény – nonprofit. /Az SRO ideális formája az egyesület vagy szakszervezet. De 2013. március 1-ig volt az a szabály, hogy állampolgárok nem lehetnek egyesületi tagok, ezért 2013. március 1-ig az egyesületek és szakszervezetek formájában működő SRO-k csak jogi személyeket egyesítettek. Ekkor kezdték el választani a nonprofit társulás formáját, de semmilyen körülmények között nem tehető felelőssé a résztvevőkért (tagokért). De ha az SRO szabályokat határoz meg a tagok számára, akkor felelősséget kell vállalnia tetteikért, ezért elhagyták ezt az űrlapot. A fogyasztói szövetkezeti forma sem volt alkalmas SRO-k számára, mert a tevékenység pontosan gazdasági célokra irányul, nem pedig a szövetkezeti tagok igényeinek kielégítésére. Az egyetlen forma, amely lehetővé teszi az SRO-funkciók megvalósítását, egy nyilvános társulás. 2013. március 1-je óta a Polgári Törvénykönyv módosításai lehetővé teszik a magánszemélyek egyesületekbe és szakszervezetekbe való csatlakozását – mostanra minden SRO-t ezekbe az űrlapokba foglalnak.
2) Tagkövetelmény: ha gazdálkodó szervezet - legalább 25 tag; ha egy bizonyos típusú szakmai tevékenység képviselői - legalább 100 tag. A Polgári Törvénykönyv kimondja, ha törvény eltérően nem rendelkezik. Az értékbecslőkről szóló szövetségi törvény előírja, hogy az FL-ts legalább 300 tagja. Az SRO auditorokra vonatkozó követelmény legalább 700 fő.
3) Az üzleti vagy szakmai tevékenységekre vonatkozó szabványok és szabályok jelenléte, amelyek a szervezet minden tagja számára kötelezőek - ezeket maga a szervezet dolgozza ki és hagyja jóvá, és meg kell felelniük az adott területen hatályos szabványoknak és szabályoknak.
Az SRO-nak nemcsak joga, hanem kötelessége is fegyelmi intézkedéseket hozni a szervezet azon tagjaival szemben, akik megsértik a szabványok és szabályok követelményeit.
Az SRO szabályainak meg kell határozniuk a szakmai etikai szabályokat, az SRO által megállapított szabályoknak az SRO tagjai által végzett tevékenységek maximális átláthatóságára és tisztességességére kell irányulniuk, és tartalmazniuk kell a viták rendezésére vonatkozó rendelkezéseket.
4) Az SRO köteles minden tagjának további vagyoni felelősséget biztosítani
5) Az SRO d/b szerepel az Állami Kataszteri és Térképészeti Nyilvántartó Szolgálat által vezetett SRO-k nyilvántartásában.
6) d/b az állami illetéket megfizették = 4000 rubel
a nyilvántartásba vétel megtagadásának indokai: jogszabályi előírások be nem tartása
A nyilvántartásból való kizárás 3 esete:
1) maga az SRO akaratának kifejezése
2) az SRO, mint jogi személy felszámolása
3) olyan jogerőre lépett bírósági határozat, amely szerint valamely szervezetre vonatkozó adatot a jogszabályi követelményeknek való meg nem felelés miatt kizártak a nyilvántartásból.
Ha az állami hatósági ellenőrzések során ilyen eltéréseket észlelnek, akkor az állami hatóságok legfeljebb 2 hónapon belül lehetőséget biztosítanak ezek kijavítására. Ha nem javítják ki, akkor az állami szerv bírósághoz fordulhat, és a kivételt csak jogerős bírósági határozat alapján hajtják végre.
Az SRO-k által létrehozott vezető testületek 2 kategóriába sorolhatók:
1- feltételesen szabvány minden jogi személyre: a szervezet tagjainak közgyűlése, állandó testületi testület, az SRO végrehajtó testülete
2- a főbbek felépítésében úgynevezett speciális szervek jönnek létre. Kötelező 2 szakosodott testület létrehozása:
1. testület, amely ellenőrzi, hogy az SRO tagjai megfeleljenek a jelen szervezet szabványainak és szabályainak
2. Az SRO tagjai elleni fegyelmi intézkedések alkalmazásának eseteit vizsgáló szerv / a leggyakoribb büntetés pénzbüntetés. Az SRO tagok közül is kizárják
testület hozható létre a kompenzációs testületek és az SRO egy meghatározott funkciójának irányítását felügyelő egyéb szervek irányítására
az SRO tagjai bármely természetes vagy jogi személy lehet, figyelembe véve annak a tevékenységnek a sajátosságait, amelyre az SRO-t létrehozták. Egy adott személy önként csatlakozik egy SRO-hoz. Ha több SRO működik a piacon, akkor ezen szervezetek bármelyikéhez csatlakozhat egy érdeklődő. Ha egy szakmai tevékenység alanya csak egy típusú tevékenységet végez (auditor), akkor csak egy SRO-hoz csatlakozhat. Ha azonban egy gazdálkodó egység különféle típusú tevékenységeket végez //audit és értékelés, akkor egy adott tevékenységtípushoz különböző SRO-khoz csatlakozhat.
Az SRO bármely tagjának joga van követelni, hogy a szervezet maga hajtsa végre azokat a funkciókat, amelyekre létrehozták.
Az SRO funkciói a következők:
1) szabályok kidolgozása és megállapítása, valamint a szervezeti tagság
2) fegyelmi intézkedések alkalmazása a tagokkal szemben
3) választottbíróságok felállítása a szervezet tagjai közötti viták megoldására
4) tagjai tevékenységének elemzése és információcsere biztosítása
5) köteles szakmai továbbképzést szervezni a szervezet tagjai vagy alkalmazottai számára
6) a szervezet ellenőrzést gyakorol tagjai tevékenysége felett, ideértve a tevékenységükkel kapcsolatos panaszok elbírálását, valamint a tagok által a szabványok és szabályok követelményeinek megsértését
7) bármely SRO a jogalkotó követelményei szerint köteles biztosítani tagjainak vagyoni felelősségét a fogyasztókkal és más személyekkel szemben. Jelenleg az SRO-król szóló szövetségi törvény 2 módot ír elő egy szervezet tagjának pénzügyi életképességének biztosítására:
1- kötelező biztosítási rendszer
2- speciális kompenzációs alap létrehozása és megfelelő felhasználása
Biztosítás: Az SRO-tagok felelősségüket személyi és kollektív biztosítással is biztosíthatják. A biztosítási szerződésre vonatkozó feltételek: Ön nem biztosíthatja magát azokban a szervezetekben, amelyek maguk is tagjai egy adott SRO-nak, vagy ha a megfelelő SRO az alapítója egy ilyen biztosító szervezetnek. A biztosítási szerződésnek 1 naptári évig érvényesnek kell lennie, és a szervezet egy tagjára eső biztosítás összege legalább 30 000 rubel.
Kompenzációs alap létrehozása: minden SRO létrehozhat egy kompenzációs alapot, amely a szervezet bizonyos típusú vagyonának összessége, amely felhasználható az SRO vagyoni felelőssége esetén olyan jogi tények bekövetkezte esetén, megkövetelik egy ilyen alap vagyonának egészét vagy egy részét. A kártérítési alap lényegében egyfajta kölcsönös biztosítási alap, ahol mindenki mindenkit biztosít és mindenki kötelezettségeiért felelős. A kompenzációs alap maximális mérete nincs korlátozva. A kárpótlási alapot készpénzben kell kialakítani (vagyon, értékpapír vagy követelés nem megengedett)
Kompenzáció - Kiegészítő jelleggel
Maga a kompenzációs alap befektethető, de csak alapkezelő társaságokon keresztül (azaz magának az SRO-nak nincs joga befektetésre). Az ebből származó nyereséget magának a kompenzációs alapnak a növelésére fordítják.
A kártérítési alapot gyakrabban használják, mint a biztosítást
25.11.2014
Előadó: Evgeniy Raulevich Aminov – Ph.D. az Építőmérnöki Tanszék vezető oktatója
1- szellemi jogok
2- Novikova vagy Vasziljev
Alapfogalmak
Az önszabályozás a vállalkozói vagy szakmai tevékenység alanyainak önálló és proaktív tevékenysége az e tevékenységek végzésére vonatkozó szabványok és szabályok kidolgozása és megállapítása, valamint a szabványok és szabályok követelményeinek való megfelelés ellenőrzése.
Az önszabályozó szervezetek (a továbbiakban ebben a fejezetben - SRO) tagságon alapuló non-profit szervezetek, amelyeket a szövetségi törvények által meghatározott célokra hoztak létre, és amelyek az ipar egysége alapján egyesítik az alanyokat az áruk (munka, szolgáltatás) előállítására. vagy a megtermelt áruk (munka, szolgáltatás) piaca vagy egy bizonyos típusú szakmai tevékenység alanyait egyesíti.
A vállalkozás gondolata feltételezi mind az egyéni vállalkozók, mind az egyesületeik kezdeményezésének és függetlenségének lehetőségét. Ugyanakkor lehetetlen az üzleti tevékenységek állami szabályozásának teljes elutasítása, különösen azokon a területeken, ahol a fogyasztók, valamint a társadalom egészének jogai sérülnek. Ezek a tényezők határozták meg egy olyan intézmény megjelenését a modern jogban, mint az önszabályozás. Az önszabályozás lehetővé teszi a szakmai közösségek és az üzleti közösségek számára, hogy önállóan, túlzott kormányzati beavatkozás nélkül határozzák meg tevékenységük végzésének szabályait, és fenntartsák az adott területeken bizonyos állami kontrollt, és olyan mértékben, amilyen mértékben a kiegyensúlyozottsághoz szükséges. a gazdaság fejlesztése és a közérdek védelme – egyrészt.
Jelenleg a tudományban nincs egységes megközelítés az „önszabályozás” fogalmának meghatározására, amelyet az elméleti irodalom tág és szűk értelemben egyaránt értelmez. Az önszabályozás tágabb értelemben a polgári jogi diszkréció megnyilvánulása, amelynek keretében a jogalany nemcsak saját belátása szerint vehet részt a jogalkalmazási eljárásokban (jogokat szerezhet és gyakorolhat stb.), hanem bizonyos korlátok között magatartási szabályokat is alkotni, azaz az önszabályozást az egyéni jogi szabályozás egyik formájaként kell érteni. Ahogyan Yu A. Tikhomirov is rámutat, a teljes önszabályozás jogi feltételeinek megteremtése jogi teret jelent olyan szabályozók alkalmazására, mint a magán- és közjogi szerződések, helyi aktusok, a szervezetek-alanyok „belül” szóló kötelezettségvállalási normái vagy azok egymás közötti kapcsolatai.” Szűk értelemben az önszabályozást kollektív szabályozásnak kell tekinteni. a piacok saját maguk által a vállalkozók által, állami beavatkozás nélkül^ vagy olyan önálló és proaktív tevékenységként, amelyet a vállalkozói vagy szakmai tevékenység alanyai végeznek, és amelynek tartalma a meghatározott tevékenységekre vonatkozó szabványok és szabályok kialakítása és kialakítása, valamint a szabályok betartásának ellenőrzése. a meghatározott szabványok és szabályok követelményeit. A jogalkotó ebben az értelemben határozza meg.
Jelenleg a tudomány az önszabályozás három típusát (modelljét) különbözteti meg: önkéntes, delegált és vegyes. Az önkéntes önszabályozás teljes mértékben kizár minden állami beavatkozást, mind az önszabályozási szabályrendszer kialakítása, mind az állami védelem alkalmazása formájában. A klasszikus értelemben vett önszabályozás fogalma a szakmai szervezetekben való egyesülés kezdeményezését feltételezi, amely magától a szakmai közösségtől, azaz „alulról” érkezik. Ez a modell azonban inkább a demokrácia és a szabad vállalkozás mély hagyományaival rendelkező országokra jellemző. Ez a modell különösen az angolszász jogrendszer országaira jellemző, ahol nem fogadnak el külön törvényeket az önszabályozásról, de az önszabályozás jogi jelenségként létezik.
Az önszabályozás intézményének jogrendszerbe történő bevezetésének alternatív modellje a hatalom decentralizálása, amikor az önszabályozás gondolatát „felülről” javasolják, és az állam átadja a szabályozási jogosítványok egy részét, különösen ezzel kapcsolatban. egyes tevékenységtípusok engedélyezésének eltörlésével, a szakmai és üzleti szféra tevékenysége feletti ellenőrzéssel. Ezt a modellt delegált önszabályozás modelljének nevezik. Ennek a modellnek a keretein belül általában egy speciális törvényt fogadnak el az önszabályozó szervezetekről, ahogyan Oroszországban is történt (sok szerző úgy véli, hogy a delegált önszabályozás mellett Oroszországot az önkéntes önszabályozás jelenléte is jellemzi. szabályozás). A vegyes önszabályozás magában foglalja a funkciók megosztását az állam és az SRO között, ahol az állam megtartja a normák be nem tartása miatti felelősségre vonás funkcióit. I. V. Ershova szerint pontosabb különbséget tenni a kötelező és az önkéntes önszabályozás között attól függően, hogy a tagság kötelező vagy önkéntes, majd a kötelező önszabályozást vegyesre és delegáltra osztják.
Valójában az önszabályozást különböző nézőpontokból lehet szemlélni. Az önszabályozás lényegében független, piaci jellegű, és a piaci önszabályozás valódi eszköze. A delegált önszabályozással azonban az állami szabályozás eszközévé is válhat, egyfajta „kihelyezése” révén azoknak a funkcióknak, amelyeket az állam valamilyen oknál fogva nem tervez önállóan megvalósítani. Ekkor a kormányzati szabályozás ténylegesen piaci önszabályozási eszközökkel történik. Úgy tűnik, hogy ez utóbbi helyzet jellemző a legtöbb kötelező önszabályozás esetére, amikor az állam az utóbbi funkcionalitását veszi igénybe, felváltva ezzel egy olyan szigorúbb állami szabályozási eszközt, mint az engedélyezés. A vegyes önszabályozás esetén az állam nem is vonul ki teljesen a vonatkozó viszonyok szabályozása alól, általában a meglévő kormányzati szabályozási eszközökön túlmenően alkalmazzák. Ez a helyzet különösen a pénzpiaci önszabályozásra jellemző, ahol számos pénzügyi szervezet (például biztosítók vagy az értékpapírpiac szakmai szereplői) vonatkozásában az engedélyezés mellett bevezették. A pénzügyi piacon az SRO alapvető kockázatkezelési standardokat, vállalatirányítási standardokat, belső ellenőrzési standardokat, a magánszemélyek és jogi személyek – az SRO-tagok által nyújtott pénzügyi szolgáltatásokat igénybe vevők – jogainak és érdekeinek védelmét szolgáló szabványokat, valamint az SRO-tagok által nyújtott pénzügyi szolgáltatásokat igénybe vevők szabványait dolgozza ki és hagyja jóvá. tranzakciók lebonyolítása a pénzügyi piacon.
Az SRO-k sajátossága a pénzügyi piacon, hogy az SRO kérelme alapján a Bank of Russia jogosult arra, hogy hatáskörét átruházza rá, különösen arra, hogy jelentéseket kapjon tagjaitól, amelyek listája az Orosz Bank által létrehozott. Az ellenőrzések lefolytatásának és a tagjaival szembeni végrehajtási intézkedések alkalmazásának jogával együtt ezek a rendelkezések arra engednek következtetni, hogy a pénzügyi piaci SRO-król szóló törvény alapján a megaszabályozó ténylegesen átruházhatja szabályozói és felügyeleti jogkörének egy részét. funkciókat az SRO-knak, mentesülve a terhek alól és a legnagyobb kvázi-állami szervezetekre bízva szabályozzák a pénzügyi piac érintett szegmenseit. Úgy tűnik, ebben az esetben nem kell beszélni e piaci szegmensek önszabályozásáról: az SRO-k a megaszabályozó által rájuk ruházott feladatokat látják el, miközben továbbra is a Bank of Russia felügyelete alatt maradnak.
Mindeközben az önszabályozás a piaci viszonyok szabályozásának független, önellátó eszköze, amelynek megvannak a maga eszközei, nem igényel jóváhagyást és nem igényel szigorú állami ellenőrzést. Ez az önszabályozás jelentése: a piaci szereplők piaci eszközökkel szabályozzák magukat, a jogi formákat csak a vonatkozó viszonyok és eszközök legitimálására használják fel. Ez elsősorban a függetlenség megértéséhez és a piacgazdaság lényegében rejlő bizonyos önszabályozás bizonyos fokig való képességéhez kapcsolódik, és ezért az átfogó kormányzás szükségtelenségéhez, sőt potenciális veszélyéhez. a társadalmi kapcsolatok ezen szférájának kezelése. Más kérdés, hogy az önszabályozás leple alatt mikor valósul meg ténylegesen a megfelelő piaci szegmens állami szabályozása. Ekkor az önszabályozó szervezeteket az állam az állami politika ügynökeiként használja egy bizonyos területen. Az önszabályozásból már csak egy forma és legjobb esetben egy eszköztár marad, de lényegében az önszabályozó szervezetek államon felüli jellegű delegált jogkörök.
A szakirodalomban vita folyik az állami szabályozás és az önszabályozás fogalmának kapcsolatáról, valamint az önszabályozás magánjogi és közjogi jellegéről. Így Yu R. Mryasova úgy véli, hogy az önkéntes önszabályozás önálló szabályozási módszernek tekinthető (az SRO jogszabály hiányában jár el), vagy mint az állami szabályozás egy fajtája (az SRO általános elvek és normák alapján jár el). törvényhozás) és a delegált önszabályozás (az SRO az állam funkcióinak ellátására ruházott jogkörök) a gazdaság állami szabályozásának egy fajtája. A. Petrov az önszabályozás közjogi természetének paradigmájának leküzdését javasolja, amely szerint az önszabályozás a társadalmi-gazdasági viszonyok állami szabályozásának folytatása." M. A. Egorova az önszabályozás magánjogi jellegét is hangsúlyozza, ill. amellett érvel, hogy az üzleti forgalom önszabályozását általános szabályként kell felfogni, mivel a polgári jogi szabályozás elvei és módja a magánjogi kezdeményezésen alapul, míg az állami befolyás csak olyan esetekben valósul meg, ahol ezt közvetlenül a szövetségi törvény írja elő, és csak az alkotmányos rendszer alapjainak, erkölcsének, egészségének, más személyek jogainak és jogos érdekeinek védelméhez, az ország védelmének és az állam biztonságának biztosításához szükséges mértékben (2. bekezdés, 2. bekezdés, 1. cikk). Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyve).
E.P. Gubin felhívja a figyelmet a magán és a nyilvánosság közötti ellentmondások hiányára az önszabályozás megvalósítása során, és megjegyzi, hogy az állam és a vállalkozás egyetlen koordinátarendszerben van, és szembenállásuk csak az állam összeomlásához vezethet. egyrészt a gazdasági rendszer, másrészt az állam destabilizálása^. I. V. Ershova az önszabályozás fő célját abban látja, hogy az üzleti és szakmai tevékenységek szabályozása során a magán- és a közérdek egyensúlyát ötvözze és megteremtse." Ezenkívül az önszabályozást az állam és az üzleti közösségek közötti interakció megszervezésének alapelvének tekintik^ , valamint az SRO mint szervezeti és jogi formai partnerség az üzleti élet és az állam között, közbenső kapcsolat az állam (szervei) és a gazdálkodó szervezetek között interakciójukban.
Az önszabályozás a civil társadalom fontos eleme, és önálló komplex jelenség, amely sikeresen ötvözi a köz- és a magánelveket. Az Orosz Föderáció Alkotmánybírósága 2009. február 10-i 461-0-0 számú definíciójának 2.1. pontja szerint a demokratikus jogállam alkotmányos elve és az Alkotmány által biztosított gazdasági tevékenység szabadsága Az Orosz Föderáció törvényei feltételezik a civil társadalom kialakulásához szükséges önkormányzatiság és autonómia elveinek fejlesztését a gazdasági szférában, amelynek megnyilvánulása az SRO-k, mint közfeladatot ellátó civil társadalmi intézmények létrehozása. Ugyanakkor az állampolgárok megfelelő tevékenységét az állam ellenőrzi, amely az alkotmányosan védett értékek egyensúlya alapján meghatározza annak végrehajtásának jogi kereteit és eljárásait, hogy kizárja mindkét tag jogsértésének lehetőségét. önszabályozó szervezetek és más személyek.
Így az önszabályozás a maga tiszta formájában aligha tekinthető az állami szabályozás folytatásának vagy annak alternatívájának. Ahogy E. P. Gubin rámutat, az önszabályozás a gazdasági és szakmai tevékenységek résztvevőinek egymás közötti és az állammal való összehangolásának módja, önálló jelenség, amely nem redukálható egyrészt az állam funkcióinak megvalósítására. másrészt pedig kizárólag az önszabályozó szervezetekben résztvevők érdekeinek érvényesítésére.
Az emberek szakmai egyesületekbe való kényszerű bevonásának gondolata a római jog fejlődésének posztklasszikus időszakában merült fel a gazdasági és társadalmi fejlődés eredményeként a gazdaság stabilizálása és az állam megerősítése érdekében. Az első olyan szervezetek, amelyek a vállalkozói és szakmai tevékenység önszabályozását végzik, kereskedői és kézműves céheknek tekinthetők. Eközben a New York-i Értéktőzsde 1792 óta az első modern típusú SRO-ként ismert.
Valójában azonban az SRO kollegiális irányító testületének az SRO-ban való kötelező tagság feltételeiben hozott döntése lehetetlenné teszi az ilyen kizárt tag vállalkozói vagy szakmai tevékenységének folytatását. Az SRO ezen joga a legvilágosabban illusztrálja a „szakmába való belépés” elvének érvényesülését.
Az SRO-törvény az SRO-tagok fegyelmi felelősségre vonásáról szól. Mivel a fegyelmi felelősség hagyományosan a munkajog intézményei közé tartozik, a vizsgált kapcsolatokban való alkalmazásának lehetősége indokolt kritikát vált ki a szakirodalomban. I. V. Ershova álláspontja figyelmet érdemel, úgy véli, hogy a jelenleg formálódó önszabályozás elméletének körülményei között „az SRO-tagok felelősségének speciális jogi társasági jellegének mély tudományos igazolása szükséges”.
Összefoglalva az üzleti tevékenységek önszabályozásának mérlegelését, megállapítható, hogy ez a civil társadalom egyik legfontosabb eleme, a vállalkozási és szakmai tevékenységek minőségének javításának garanciája. Ennek ellenére Oroszországban az önszabályozás intézménye még csak kialakulóban van, az önszabályozásra vonatkozó általános normákat törvénybe foglalták, és az önszabályozásról szóló törvényeket elfogadják bizonyos üzleti és szakmai tevékenységi területeken. A tudományban is számos nézőpont és álláspont létezik magának az önszabályozásnak és annak egyes eszközeinek jogi természetéről. Az önszabályozás helye a jogrendszerben nem teljesen világos. Mindehhez tanulmányokra és tudományos megértésre van szükség annak érdekében, hogy javítsuk ezt az intézményt, és növeljük hatékonyságát, mint a vállalkozói tevékenység és a piaci kapcsolatok egyik legígéretesebb szabályozója.
Az állami központosított gazdaságirányítás rendszere és a decentralizált, viszonylag spontán piacszervezés között köztes helyet foglalnak el az önszabályozó szervezetek.
A jogalkotó az önszabályozás alatt az üzleti vagy egyéb tevékenység alanyai által végzett önálló és proaktív tevékenységet, amelynek tartalma e tevékenységekre vonatkozó szabványok, szabályok kidolgozása, megállapítása, valamint az e szabványok követelményeinek való megfelelés ellenőrzése, ill. szabályokat. Az állam ezzel kivonul a közvetlen szabályozás folyamatából, fenntartva a döntőbíró szerepét a termelői intézmények - önszabályozó szervezetek és a fogyasztók közötti kapcsolatokban.
Amint azt a fejlett országok tapasztalatai mutatják, az önszabályozás bizonyos mértékig a kormányzati beavatkozás hatékony alternatívájává válhat.
Az önszabályozó szervezetek működésének eredményeként a gazdálkodó szervezetek - a társadalmi-gazdasági folyamatok közvetlen résztvevői - érdekeinek maximális figyelembevétele biztosított. Ez azt jelenti, hogy a gazdasági szereplők nagyobb mértékben tudják kihasználni gazdasági potenciáljukat, hozzájárulva ezzel az általános gazdasági növekedéshez. Ezenkívül az önszabályozási normák hatékonysága ösztönzi a kormányzati szabályozásra fordított kormányzati kiadások csökkentését, és bizonyos esetekben a közigazgatás nagyobb rugalmasságához és agilitásához vezet.
Az önszabályozás magában foglalja bizonyos területek szabályozását a gazdasági szereplők által, közvetlen kormányzati beavatkozás nélkül.
Az önszabályozás meglehetősen összetett intézmény, amely egyesíti a közigazgatási és a vállalati szabályozás formáit. A tágabb értelemben vett önszabályozási folyamat magában foglalhat minden olyan szabályozó dokumentumot vagy elvet, amelyet a társaságok vagy bármely egyéni társaság tevékenysége során alkalmaznak, és amelyek jogszabályban közvetlenül nem írt rendelkezéseket tartalmaznak.
Az önszabályozás elvei általában a piaci szereplők számára bizonyos „játékszabályok” felállítását írják elő, bizonyos mértékig korlátozva a gazdasági szereplők szabadságát, ideértve e szabályok megsértéséért szankciókat, valamint a piaci szereplők közötti konfliktusok feloldásának mechanizmusait.
Az önszabályozási normák kiegészíthetik, kibővíthetik vagy akár szigoríthatják a kormányzati szabályozást. Egyes esetekben az önszabályozás olyan területeken működik, ahol valamilyen oknál fogva nincs formális jogszabályi szabályozás.
Az önszabályozást az intézményi megállapodások hibrid formájaként határozzák meg. Véleményünk szerint az önszabályozó szervezetek meglehetősen önálló intézményi formával rendelkeznek, hiszen egy bizonyos gazdasági résben stabil és meglehetősen formális „játékszabályokat” képviselnek.
Az önszabályozó szervezetek lényegükben informális intézmények, amelyeket bizonyos esetekben az állam „patronizálhat”.
Itt nem szabad terminológiai összetévesztést bevezetni az önszabályozó szervezet és az önszabályozó szervezet között, hiszen minden olyan üzleti struktúra, amely belső szabályozást ad ki, önszabályozó, és ez csak egy speciális esete az önszabályozásnak. Az önszabályozás valójában sokkal tágabb fogalom, lefedi a szabályozási és szabályozott viszonyok teljes spektrumát, amelyek nemcsak kívül esnek az állami szabályozás keretein, hanem az üzleti struktúrák között, külső fél részvétele nélkül alakulnak ki.
Az önszabályozó szervezetek megalakulása eltérő jellegű lehet. Ezek vagy az állami szervek jogosítványainak egy részének átruházásával jönnek létre, vagy lehetnek újonnan alakult struktúrák. Ugyanakkor az önszabályozó struktúrák létrehozói, ideológusai általában maguk az üzleti struktúrák, de az állam is kezdeményezheti ilyen szervezetek létrehozását. Az önszabályozó szervezetek létrehozásának szükségessége abból fakadhat, hogy „a kormányzati szabályozási mechanizmus korlátait le kell fedni.
Ugyanakkor ennek a ténynek egy önszabályozó szervezet általi tudatosítása reakció lehet a kormányzati szabályozás szigorításának veszélyére." Az önszabályozó szervezetek oroszországi létezésének egyik első oka az üzleti érdekek védelme. Ebben az esetben az ilyen struktúrák létrehozásának motivációja az egyéni erőfeszítések összefogása és a nagyobb hatás elérése a közös, kollektív akciókból, amelyek az önkéntességen alapulnak szakszervezetek.
Az önszabályozó szervezetek gyökerei az állami szervezetekből alakult szakszervezetekhez vezetnek. Fejlődésük korai szakaszában meglehetősen szűk feladat- és funkciókörrel rendelkeztek. A modern körülmények között az önszabályozó szervezetek ipari szabványokat, biztosítási szabályokat, szakértői minősítést dolgoznak ki és alakítanak ki, elemző munkát végeznek, például az Autóbiztosítók Összoroszországi Uniója esetében pénzügyi kérdéseket is megoldanak. A modern önszabályozó szervezetek szoros kapcsolatban állnak a kormányzati szervekkel, beleértve a jogalkotási tevékenységet is.
A polgári jogi rendeletben a Lloyd's a biztosítási piac önszabályozó struktúrája. A Lloyd's szindikátusainak pénzügyi garanciával (250 000 GBP letéttel) kell rendelkezniük legalább két aktív szindikátustól. Minden szindikátus korlátokat szab a biztosítási díjak beszedésére, amelyek összege a garantált készpénzletét összegétől függ. A letét összege és a biztosítási kifizetések megállapított limitje alapján a Lloyd's Council megállapítja a biztosítási szindikátus pénzügyi forrásainak minősített szintjét, és ezzel hozzájárul bizonyos mennyiségű kockázat-átruházáshoz.
Az önszabályozó szervezetek meglehetősen szűk, specifikus feladatokat is meghatározhatnak. Például a pénzügyi potenciál növelése, ezáltal elősegítve a gazdasági egységek pénzügyi stabilitásának növelését.
Természetesen az önszabályozás megszervezése bizonyos előnyöket biztosít a gazdasági szereplők számára, mivel lehetővé teszi számukra, hogy aktívan befolyásolják a gazdasági tevékenység szabályozásának mechanizmusát.
Az önszabályozás jelentősen megkönnyíti az állami irányítási struktúrák gazdaságszabályozási folyamatát. És végül, az önszabályozás eredménye a társadalmi-gazdasági folyamatok makroszintű szabályozásának hatékonyságának növekedése.
Az optimalitás elsősorban a közpénzek megtakarításával, az üzleti viták rendezésének költségeinek csökkentésével érhető el a vitarendezési eljárások konkrét feltételekhez való igazítása miatt.
Ezenkívül a kiszabott szankciók általában hatékonyabbak és kevesebb elutasítást okoznak. Az önszabályozási normák rugalmasabbak, mint az államiak, a szükséges változtatások alacsonyabb költséggel hajthatók végre. Az önszabályozás hatékonysága az állami szabályozás mechanizmusára gyakorolt lehetséges befolyással (és néha „nyomással”) érhető el.
Ugyanakkor az önszabályozó szervezetek nem tekinthetők csodaszernek, mivel még korlátozott a cselekvésük. Például az önszabályozási normák a közösségen belül terjednek ki anélkül, hogy befolyásolnák a szervezeten kívüliek – kívülállók – tevékenységét. Előfordulhat, hogy az önszabályozó szervezetek csak azt a célt követik, hogy tagjaik érdekeit lobbizzák. Az ilyen szervezetekben való tagság egy bizonyos piacra való „belépési korlát” formáját öltheti, és a versenytársak elleni küzdelem eszközeként is használható. Az önszabályozás bevezetésének egyik negatív oldala a „kettős szabályozás” hatása lehet.
Ez a tény azonban az önszabályozó szervezetek természetében rejlő önigazító mechanizmus révén gyorsan kiküszöbölhető. A versenyképes iparágak önszabályozásának megszervezése során ellenőrizni kell, hogy az egyes gazdálkodó egységek előnyei (kompetenciái) esetleges jogszabályi konszolidációját megakadályozzák. Ebben az esetben megnő a monopóliumellenes hatóságok szerepe.
A fejlődő piacon az önszabályozás nem képes helyettesíteni az állami szabályozást, hiszen a vállalati kultúra gyerekcipőben jár. Ugyanakkor megfigyelhető az a tendencia, hogy az állami szabályozás egyes funkcióit az önszabályozás szintjére helyezik át. A szabályozási konvergencia ilyen formája lehetséges, de csak az evolúció révén. Ellenkező esetben fennáll a veszélye annak, hogy az önszabályozó szervezetek marginális, félállami struktúrákká válnak.
