Acasă Munca și educație Categoria tranzacției. Costurile de tranzacție, clasificarea lor

Categoria tranzacției. Costurile de tranzacție, clasificarea lor

Un număr semnificativ de tipuri de clasificări Costurile tranzactiei este o consecință a multiplicității abordărilor pentru studierea acestei probleme. O. Williamson distinge două tipuri de costuri de tranzacție: ex ante și ex post. Costurile ex ante includ costurile de redactare a acordului și de negociere a acestuia. Costurile ex post includ costurile organizaționale și operaționale asociate cu utilizarea structurii de guvernanță; costurile care decurg din adaptarea deficitară; costurile litigiilor apărute în cursul adaptării relațiilor contractuale la circumstanțe neprevăzute; costurile aferente îndeplinirii obligațiilor contractuale

K. Menard împarte costurile de tranzacție în 4 grupuri:

Costuri de izolare;

Costurile de scară;

costuri de informare;

Costurile comportamentului.

Cea mai cunoscută tipologie internă a costurilor de tranzacție este clasificarea propusă de R. Kapelyushnikov

1. Costurile căutării de informații. Înainte de a face o tranzacție sau de a fi încheiat un contract, trebuie să aveți informații despre unde puteți găsi potențiali cumpărători și vânzători ai bunurilor relevante și factorilor de producție, care sunt condițiile predominante acest moment preturi. Costurile de acest fel constau în timpul și resursele necesare pentru efectuarea căutării, precum și pierderile asociate cu caracterul incomplet și imperfecțiunea informațiilor dobândite.

2. Costuri de negociere. Piața necesită deturnarea unor fonduri semnificative pentru negocieri privind condițiile de schimb, pentru încheierea și executarea contractelor. Instrumentul principal pentru economisirea acestui tip de costuri sunt contractele standard (standard).

3. Costuri de măsurare. Orice produs sau serviciu este un set de caracteristici. În actul schimbului, doar unele dintre ele sunt inevitabil luate în considerare, iar acuratețea evaluării (măsurării) lor poate fi extrem de aproximativă. Uneori, calitățile unui produs de interes sunt în general incomensurabile, iar pentru a le evalua trebuie să folosiți surogate (de exemplu, judecând gustul merelor după culoarea lor). Acestea includ costurile echipamentelor de măsurare adecvate, măsurarea propriu-zisă, implementarea măsurilor menite să protejeze părțile de erorile de măsurare și, în final, pierderile din aceste erori. Costurile de măsurare cresc odată cu creșterea cerințelor de precizie.

Economii enorme ale costurilor de măsurare au fost realizate de omenire ca urmare a inventării standardelor pentru greutăți și măsuri. În plus, scopul economisirii acestor costuri este determinat de forme de practici comerciale precum reparațiile în garanție, etichetele de marcă, achiziționarea de loturi de mărfuri pe bază de mostre etc. 4. Costurile de specificare și protecție a drepturilor de proprietate. Această categorie include costurile de întreținere a instanțelor, arbitraj, agentii guvernamentale, costul timpului și al resurselor necesare pentru restabilirea drepturilor încălcate, precum și pierderile din specificațiile slabe și protecția nesigură. Unii autori (D. North) adaugă costuri aici. menținerea unei ideologii consensuale în societate, deoarece educarea membrilor societății în spiritul respectării regulilor nescrise și a standardelor etice general acceptate este o modalitate mult mai economică de a proteja drepturile de proprietate decât controlul legal oficial.

5. Costurile comportamentului oportunist. Acesta este cel mai ascuns și, din punctul de vedere al teoriei economice, cel mai interesant element al costurilor de tranzacție. Există două forme principale de comportament oportunist. Primul se numește hazard moral. Hazardul moral apare atunci când o parte dintr-un contract se bazează pe o altă parte, iar obținerea de informații reale despre comportamentul său este costisitoare sau imposibilă. Cel mai obișnuit tip de comportament oportunist de acest fel este sustragerea, atunci când agentul lucrează cu mai puțină eficiență decât i se cere prin contract.

Dacă contribuția personală a fiecărui agent la rezultatul general este măsurată cu erori mari, atunci recompensa sa va fi slab legată de eficiența reală a muncii sale. De aici și stimulentele negative care încurajează sustragerea. În firmele private și agențiile guvernamentale se creează structuri speciale complexe și costisitoare ale căror sarcini includ monitorizarea comportamentului agenților, detectarea cazurilor de oportunism, impunerea de penalități etc. Reducerea costurilor comportamentului oportunist este funcția principală a unei părți semnificative a managementului. aparatele diverselor organizaţii.

A doua formă de comportament oportunist este extorcarea. Oportunitățile pentru aceasta apar atunci când mai mulți factori de producție lucrează în strânsă cooperare pentru o lungă perioadă de timp și devin atât de obișnuiți unul cu celălalt, încât fiecare devine indispensabil și unic pentru ceilalți membri ai grupului. Aceasta înseamnă că, dacă un factor decide să părăsească grupul, atunci participanții rămași la cooperare nu vor putea găsi un înlocuitor echivalent pentru acesta pe piață și vor suferi pierderi ireparabile. Prin urmare, proprietarii de resurse unice (în raport cu un anumit grup de participanți) au posibilitatea de a șantaja sub forma unei amenințări de a părăsi grupul. Chiar și atunci când „extorcarea” rămâne doar o posibilitate, se dovedește întotdeauna a fi asociată cu pierderi reale. (Cea mai radicală formă de protecție împotriva extorcării este transformarea resurselor interdependente (interspecifice) în proprietate comună, integrarea proprietății sub forma unui singur pachet de puteri pentru toți membrii echipei).

Acum putem trece la sarcina de a clasifica costurile de tranzacție. Este cel mai logic să legați clasificarea costurilor tranzacției de etapele încheierii unei tranzacții. O. Williamson vorbește despre costurile de tranzacție ex anteȘi ex post 28 , acestea. apărute înainte și după încheierea tranzacției. Dacă etapele încheierii unei tranzacții sunt următoarele: căutarea unui partener, coordonarea intereselor, formalizarea tranzacției, monitorizarea implementării acesteia, atunci clasificarea costurilor tranzacției poate fi prezentată sub forma unui tabel. 10.2 29.

Construirea unei clasificări a costurilor de tranzacție pe baza etapelor încheierii unui contract ne permite să clarificăm problema evaluării cantitative a acestora atât la nivel micro cât și macroeconomic. De exemplu, la încheierea unei tranzacții de închiriere a unui apartament, care presupune transferul de către proprietarul apartamentului către chiriaș a dreptului de folosință al acestuia, costurile de tranzacție pentru chiriaș vor lua următoarele forme.

Costurile căutării de informații despre apartamente de închiriat, despre prețurile de pe piața imobiliară: cumpărarea de publicații de specialitate și apelarea reclamelor sau contactarea unei companii imobiliare, care selectează în mod independent mai multe opțiuni pentru un comision - costuri în în numerar si costuri de timp.

Costurile negocierii cu proprietarii apartamentelor selectate pe baza rezultatelor primei etape pe condiții speciale de închiriere - timp, pot fi transferate intermediarului și în acest caz iau formă bănească.

Costurile evaluării calității locuinței în timpul unei vizite la apartamentele selectate - costurile de timp și de transport pot fi, de asemenea, transferate intermediarului.

Cheltuieli înregistrare legală contractul de închiriere, legalizarea acestuia - costuri în formă bănească.

Costurile de prevenire a oportunismului proprietarului, exprimate în dorința de a schimba termenii contractului de închiriere, de exemplu, pentru creșterea chiriei, sunt costuri de timp, costuri psihologice.

Costurile de protejare a dreptului de folosință a unui apartament cedat pe durata contractului în cazul în care proprietarul face pretenții față de chiriaș cu privire la întreținerea apartamentului și/sau dorește să rezilieze contractul anticipat sunt costuri de timp și bănești. costurile asociate cu depunerea în instanță.

Tabelul 10.2

Cheltuieli ex ante	Cheltuieli ex post
Costurile căutării de informații includ costurile de căutare a informațiilor despre potențial partenerși despre situația pieței, precum și pierderile asociate cu incompletitudinea și imperfecțiunea informațiilor dobândite	Costurile monitorizării și prevenirii oportunismului se referă la costurile de monitorizare a respectării termenilor tranzacției și prevenirea oportunismului, adică sustragerea acestor condiții
Costuri de negociere includ costurile de negociere a condițiilor de schimb și de alegere a formei tranzacției	Costurile de specificare și protecție a drepturilor de proprietate includ costurile de întreținere a instanțelor judecătorești, arbitraj, costul timpului și al resurselor necesare pentru a restabili drepturile încălcate în timpul executării contractului, precum și pierderile din specificarea necorespunzătoare a drepturilor de proprietate și protecția nesigură.
Costurile de măsurare se referă la costurile necesare pentru măsurarea calității bunurilor și serviciilor pentru care se efectuează o tranzacție	Costurile de protecție față de terți includ costurile de protecție împotriva pretențiilor terților (stat, mafie etc.) pentru o parte din efectul benefic obținut ca urmare a tranzacției
Costurile încheierii unui contract reflectă costurile de înregistrare legală sau extralegală a unei tranzacții

Prin urmare, cuantificare costurile de tranzacționare aferente închirierii locuințelor pot fi obținute fie prin analiza veniturilor firmelor intermediare, fie prin însumarea costurilor monetare directe și a costurilor de timp, înmulțite cu media orară. salariile. De exemplu, la Moscova, la mijlocul anilor 90, costurile de tranzacție erau aproximativ egale cu chiria lunară, adică. se ridica la echivalentul a 200-500 de dolari.

Problemă de măsurare

Pentru a evalua costurile de tranzacție la nivel macroeconomic, J. Wallis și D. North au propus utilizarea conceptului sectorul tranzacțiilor 30 . Acestea au inclus en-gros și Comert cu amanuntul, asigurări, sector bancar, tranzacții imobiliare, costuri de management în alte industrii, costuri guvernamentale pentru activități judiciare și de aplicare a legii (sectorul tranzacțiilor de stat). Conform calculelor efectuate de acești autori, ponderea sectorului tranzacțiilor în Statele Unite a crescut de la 26% din PNB în 1870 la 55% din PNB în 1970 (Fig. 10.4), dar costurile de tranzacție pe unitatea de produs național au scăzut, în în special, datorită creșterii avansate a sectorului tranzacțiilor de stat.

Orez. 10.4

Deși metodologia utilizată în aceste calcule este imperfectă și a fost criticată în mod repetat, să facem următoarea comparație: cheltuielile guvernamentale pentru activități judiciare și de aplicare a legii au constituit 13,9% din PNB în SUA (în 1970) și 1,6% din PNB în Rusia. (în 1997 d.) 31 . Astfel, cea mai mare parte a costurilor de tranzacție în Rusia sunt suportate de agenții economici înșiși și valoarea lor prohibitiv de mare pe tranzacție explică de ce teorema Coase nu descrie suficient de bine procesul de transformare a proprietății de stat în proprietate pe acțiuni. Într-adevăr, chiar și ținând cont de faptul că nu există calcule cantitative aproximative ale mărimii sectorului tranzacțiilor în Rusia 32 , dimensiunea sa semnificativă este presupusă de toate cele trei abordări pentru a explica natura costurilor de tranzacție.

Teoria costurilor de tranzacție atrage atenția asupra absenței unei piețe pentru informații și a distorsiunii semnalelor de preț din cauza grad înalt monopolizarea pieţei şi dezechilibrele structurale.

Teoria alegerii publice se concentrează pe caracterul incomplet al formării pieței și pe dificultatea asociată în găsirea unei contrapartide înlocuitoare într-o tranzacție, pe dimensiunea piata nationalași un număr mare de participanți.

Teoria acordului explică nivel inalt costurile de tranzacție prin instabilitatea relațiilor dintre diversele acorduri și predominanța fragmentării și extinderii ca opțiuni pentru relațiile acestora 33 .

Acum putem trece la sarcina de a clasifica costurile de tranzacție. Este cel mai logic să legați clasificarea costurilor tranzacției de etapele încheierii unei tranzacții. O. Williamson vorbește despre costurile de tranzacție ex anteȘi ex postn, adică cele apărute înainte și după încheierea tranzacției. Dacă etapele încheierii unei tranzacții sunt următoarele: căutarea unui partener, coordonarea intereselor, formalizarea tranzacției, monitorizarea implementării acesteia, atunci clasificarea costurilor tranzacției poate fi prezentată sub forma unui tabel.

Construirea unei clasificări a costurilor de tranzacție pe baza etapelor încheierii unui contract ne permite să clarificăm problema evaluării cantitative a acestora atât la nivel micro- și macroeconomic. De exemplu, la încheierea unei tranzacții de închiriere a unui apartament, care presupune transferul de către proprietarul apartamentului către chiriaș a dreptului de folosință al acestuia, costurile de tranzacție pentru chiriaș vor lua următoarele forme.

Costurile negocierii cu proprietarii apartamentelor selectate pe baza rezultatelor primei etape pe condiții speciale de închiriere - costuri de timp - pot fi transferate intermediarului și în acest caz iau formă bănească.

Costurile evaluării calității locuinței în timpul unei vizite la apartamentele selectate - costurile de timp și de transport pot fi, de asemenea, transferate intermediarului.

Costurile de înregistrare legală a contractului de muncă și legalizarea acestuia sunt costuri în formă bănească.

Astfel, o evaluare cantitativă a costurilor de tranzacție care decurg din închirierea locuințelor poate fi obținută fie prin analiza veniturilor firmelor intermediare, fie prin însumarea costurilor monetare directe și a costurilor de timp, înmulțite cu salariul mediu orar. De exemplu, la Moscova, la mijlocul anilor 90, costurile de tranzacție erau aproximativ egale cu chiria lunară, adică echivalentul a 200-500 de dolari.

D. Teoria statului a lui North

Principalul exponent al abordării instituționale a rolului economic al statului este D. North, iar una dintre cele mai importante premise care stau la baza analizei sale asupra statului este relația strânsă dintre stat, drepturile de proprietate și eficiența economică. În acest sens, identificarea a două frontiere de posibilități de producție are o importanță deosebită și anume, tehnicȘi structural.

Nivelul de cunoștințe, tehnologia utilizată și resursele disponibile definesc frontiera posibilității tehnice de producție, în timp ce sistemul drepturilor de proprietate definește frontiera posibilității de producție structurală sau organizatorică, care se realizează prin selectarea dintr-un set de tipuri posibile. organizare economică cele care oferă cele mai mari eficiență economică. Eficacitatea unui sistem de drepturi de proprietate este determinată de apropierea frontierei structurale de posibilități de producție de frontiera tehnică (Figura 1.3). Însuși sistemul drepturilor de proprietate este determinat de stat.

Conform acestei teorii, statul este agent economic cu avantaj comparativîn exercitarea violenței, extinzându-se pe un teritoriu ale cărui limite sunt determinate de capacitatea sa de a colecta impozite, iar funcția sa principală este precizarea și protecția drepturilor de proprietate. Statul ia naștere ca urmare a unui contract social în baza căruia, în schimbul unei compensații sub formă de impozite, un agent economic cu avantaj comparativ în exercitarea violenței asigură societății precizarea și protecția drepturilor de proprietate.

Există trei restricții principale ale statului:

1. costurile de obținere a informațiilor (aici vom avea în vedere două tipuri de informații și anume, datele privind mărimea bazei de impozitare, dificultatea de obținere care obligă domnitorul să stabilească impozitarea proporțională, ceea ce are un efect de descurajare asupra activitate economică, și informații despre infracțiuni);

2. costurile oportunismului funcționarilor publici;

3. competiţia politică internă şi externă.

Unele dintre cele mai cunoscute modele formale care ilustrează unele elemente ale teoriei statului a lui North sunt modelul Findlay-Wilson și modelul banditului sedentar McGuire-Olson.

Model Findlay-Wilson

În acest model, producția sectorului privat este determinată de utilizarea a trei factori de producție, și anume forța de muncă L, capitala LAși legea și ordinea R(poate fi înțeles ca servicii guvernamentale sub formă de precizare și protecție a drepturilor de proprietate). Apoi funcția de producție va arata asa:

Unde G- munca funcţionarilor publici, iar funcţia de producţie pentru ordinea publică este astfel încât P(0) = 1, adică, în absența stării, funcția de producție ar avea forma Y= f(K, L). Cantitatea totală de muncă N utilizate în producția de bunuri private și publice, adică legea și ordinea.

Dependența volumului producției de cantitatea de muncă a funcționarilor publici se manifestă prin faptul că, pe de o parte, oferta de muncă în sectorul privat este redusă cu cantitatea acestei forțe de muncă, pe de altă parte, ordinea juridică creată de această muncă crește productivitatea muncii în sectorul privat (Fig. 2.3).

În fig. Figura 2.3 oferă o ilustrare grafică a relației dintre munca funcționarilor publici și producție. În conformitate cu principiul diminuării productivității marginale a factorilor de producție, fiecare unitate de muncă ulterioară a funcționarilor publici produce un efect din ce în ce mai mic, iar după atingerea valorii optime, o creștere suplimentară a acestui tip de muncă reduce deja producția. Valoarea optimă a acestei valori, în conformitate cu principiul marginal, va apărea în punctul de egalitate a produselor marginale ale muncii în sectorul privat și public.

Acest model ia în considerare două tipuri de stat: un stat contractual și un stat ca maximizator al rentei de monopol.

Probleme de asimetrie informațională”

Un motiv important pentru scăderea intensității concurenței și dobândirea puterii de monopol pe piețe este incompletitudinea și asimetria informației. Informația este unul dintre tipurile importante de resurse economice. Fiecare agent economic are acces doar la o cantitate limitată de informații.

Informația incompletă este o caracteristică indispensabilă a vieții economice. Informațiile mai mult sau mai puțin incomplete pot afecta condițiile și caracteristicile de funcționare a piețelor, creând costuri suplimentare de tranzacție pentru agenții economici. Un tip special de informații incomplete are cel mai mare impact asupra activității pieței - informatie asimetrica. Asimetria informațiilor creează posibilitatea ca unul dintre participanții la tranzacție să folosească abuziv lipsa de informații a contrapărții. Asimetria informației, spre deosebire de incompletitudinea în sine, duce la o scădere bruscă a bunăstării sociale.

Informațiile asimetrice sunt frecvente în multe situații de afaceri. De regulă, vânzătorul unui produs știe mai multe despre calitatea acestuia decât cumpărătorul. Lucrătorii sunt conștienți de aptitudinile și abilitățile lor antreprenori mai buni. Managerii știu mai multe despre costurile unei firme, poziția competitivă și climatul investițional decât proprietarii de afaceri.

În primul rând, să luăm în considerare o situație în care vânzătorii unui produs au informații mai precise despre calitatea acestuia decât cumpărătorii. Vom vedea cum astfel de informații asimetrice cauzează imperfecțiunile pieței. Apoi ne vom uita la modul în care vânzătorii evită unele dintre problemele asociate cu informațiile asimetrice, semnalând potențialilor cumpărători despre calitatea produselor lor. Garanțiile produselor oferă un tip de asigurare care poate fi eficientă dacă cumpărătorii sunt mai puțin informați decât vânzătorii. Dar, așa cum se va arăta mai târziu, cumpărarea unei asigurări este și dificilă dacă cumpărătorii sunt informați vânzători mai buni. În cele din urmă, arătăm că piețele muncii pot funcționa ineficient atunci când lucrătorii sunt mai bine informați despre productivitatea lor decât angajatorii.

Incertitudinea calității și piața pentru „lămâi”

Pentru comoditate, să ne uităm la exemplul de mașini second hand.

Să ne imaginăm că am cumpărat o mașină nouă cu 10.000 de dolari, am condus-o 100 de mile și apoi am realizat brusc că nu ai nevoie de ea. Nu s-a întâmplat nimic cu mașina - a funcționat perfect și a îndeplinit toate așteptările dumneavoastră. Am simțit că ne-am putea descurca la fel de bine și fără ea și că am beneficia mai mult dacă economisim banii pentru a cumpăra alte lucruri. Deci, ne hotărâm să vindem această mașină. Câte venituri am putea obține pentru asta? Probabil nu mai mult de 8.000 de dolari, chiar dacă este o mașină nouă cu doar 100 de mile și o garanție transferabilă. Dacă am fi cumpărătorul, probabil că nu am plăti mai mult de 8.000 de dolari pentru el.

De ce simplul fapt de a vinde o mașină second hand reduce valoarea acesteia atât de semnificativ? Pentru a răspunde la această întrebare, să ne gândim la propriile noastre îndoieli ca potențial cumpărător. De ce este de vânzare această mașină? Proprietarul s-a răzgândit cu adevărat așa cum a spus sau este ceva în neregulă cu mașina? Este posibil ca această mașină să fie defectă.

Mașinile second-hand se vând mult mai ieftin decât cele noi, deoarece informațiile despre calitatea lor sunt asimetrice: vânzătorul unei astfel de mașini știe mult mai multe despre ea decât potențialul cumpărător. Un cumpărător poate angaja un mecanic pentru a verifica mașina, dar un vânzător care are experiență cu ea va ști în continuare mai bine. În plus, chiar faptul de a vinde această mașină confirmă că poate fi de fapt o „lămâie”, altfel de ce să vinzi o mașină de încredere? Prin urmare, un potențial cumpărător al unei mașini second hand are întotdeauna suspiciuni cu privire la calitatea acesteia, și nu fără motiv.

Importanța informațiilor asimetrice despre calitatea produsului a fost analizată pentru prima dată de George Akerlof în lucrarea sa clasică. Analiza lui Akerlof se extinde cu mult dincolo de piata autovehiculelor second hand. Piețele pentru asigurări, credit și chiar forța de muncă sunt, de asemenea, caracterizate de informații de calitate asimetrice. Pentru a înțelege semnificația acesteia, să începem cu piața de mașini second hand și apoi să vedem cum aceleași principii se aplică și altor piețe.

Importanța informațiilor asimetrice

Exemplul de mașini second hand arată cum informațiile asimetrice pot duce la perturbarea pieței. În condiții ideale de piață competitie perfecta consumatorii ar avea posibilitatea de a alege între mașini de calitate scăzută și de înaltă calitate. Unii le-ar alege pe primele pentru că sunt ieftine, alții ar prefera să plătească mai mult pentru cele din urmă. Din păcate, în lumea reală, consumatorilor le este greu să determine calitatea mașinilor uzate în momentul achiziției, astfel încât prețurile acestora scad și mașinile de înaltă calitate dispar de pe piață.

Acesta este doar un exemplu ipotetic pentru a ilustra o problemă importantă care apare pe multe piețe. Să luăm acum în considerare câteva alte exemple de asimetrie informațională și posibilul răspuns al firmelor guvernamentale sau private.

Utilitarismul

Prima normă stabilită în constituția pieței este utilitarism complex. Ea presupune nu numai orientarea individului spre maximizarea utilității sale, ci și conștientizarea legăturii dintre utilitatea primită și activitatea sa productivă, adică norma utilitarismului complex elimină discrepanța dintre nivelul nevoilor și activitatea productivă a indivizilor. O astfel de discrepanță stă la baza „revoluțiilor așteptărilor inadecvate” care apar atunci când standardele ridicate de consum sunt răspândite în rândul populației țărilor care nu au un potențial de producție ridicat și performanta ridicata forţa de muncă 16. În această situaţie, percepţia unui nou standard de consum, care apare în principal prin intermediul mass-media, nu afectează modelul dominant de activitate productivă în societate. Mai mult, utilitarismul simplu implică transformarea maximizării utilității în căutarea rentabilității atunci când condițiile sunt potrivite. Orice abatere de la situația concurenței perfecte, instituirea unor restricții la schimb (tarife, cote) îndreaptă eforturile unui simplu utilitar către căutarea rentei, sau, cu alte cuvinte, către maximizarea profitului neproductiv (căutarea directă a profiturilor neproductive17). Alternativa este tocmai utilitarismul complex ca restricție normativă și valorică a dorinței individului de a maximiza chiria, recunoașterea de către individu a permisibilității de a primi câștiguri doar prin propriile activități, și nu în detrimentul altora |8.

Utilitarism:

simplu- dorinta individului de a-si maximiza utilitatea indiferent de activitatea sa productiva;

dificil"- maximizarea de către un individ a utilităţii sale pe baza activităţii productive.

Acțiune intenționată

Dacă norma utilitarismului specifică funcția scop a individului, atunci norma activității raționale orientate spre scop o specifică, conectând maximizarea utilității cu rezolvarea unor probleme specifice. Să ne amintim că comportamentul orientat spre obiectiv implică utilizarea de către un individ a unui anumit comportament al obiectelor lumii exterioare și al oamenilor ca „condiții” și „mijloace” pentru a-și atinge scopul stabilit rațional și gândit. În condiții de informație incompletă și abilități cognitive limitate de a o procesa (adică, raționalitate incompletă), comportamentul orientat spre obiectiv se transformă în manipulare de către un individ care are mai multe informații, omologul său.

In acest fel, individul cauta sa-i transforme pe altii in mijloace pentru a-si atinge scopul - maximizarea utilitatii. Exemple clasice de utilizare a asimetriei informaționale de către unii agenți în detrimentul altora sunt piața mașinilor uzate („lămâi”) și asigurările asociate cu situația de „hazard moral”. 19 Un astfel de comportament se numește oportunism, „căutarea interes personal folosind înșelăciune, înșelăciune fățișă sau forme mai subtile”20. Garanțiile împotriva transformării comportamentului orientat spre obiective în oportunism pot fi fie structurale, fie juridice formale:

Completitudinea informațiilor disponibile tuturor participanților la schimb și abilitățile lor cognitive perfecte;

Utilizarea procedurilor speciale la încheierea unui contract.

Ultimul aspect face obiectul unui studiu special al teoriei contractului optim și va fi luat în considerare mai târziu, așa că ne vom limita aici doar la a afirma că al doilea element al constituției pieței este acțiune intenționată, eligibil deplin raționalitatea.

Unul dintre categorii cheie teoria economică modernă. Conceptul de costuri de tranzacție a fost introdus în circulație științifică largă în 1937 în articolul lui R. Coase „The Nature of the Firm”. ÎN într-un anumit sens demonstrarea faptului că schimbul și libertatea în economie nu sunt libere a fost revoluționar. Teoria neoclasică acceptă poziția că tranzacțiile sunt fără costuri, ceea ce se reflectă foarte semnificativ în concluziile neoclasicului. De exemplu, din punctul de vedere al teoriei neoclasice, nu contează modul în care se face schimbul: prin circulația banilor sau prin troc. Un exemplu și mai fundamental: ignorând importanța costurilor de tranzacție, neoclasicii construiesc modele matematice cu ajutorul cărora demonstrează că socialismul, toate celelalte lucruri fiind egale, poate atinge aceeași eficiență în alocarea resurselor ca o economie de piață. Noua teorie economică instituțională, care este centrată pe teza despre nivelul non-zero al costurilor de tranzacție și marea lor semnificație pentru funcționarea economiei, pune la îndoială aceste concluzii.

faimos economist american K. Arrow, care caracterizează costurile de tranzacție, face o analogie celebră: costurile de tranzacție în economie joacă același rol ca forța de frecare în fizică. O altă metaforă interesantă a fost propusă de S. Chen, care scrie că costurile de tranzacție sunt un tip de cost care este absent în economia lui Robinson Crusoe (adică, unde există un singur agent economic).

Valoarea semnificativă a costurilor de tranzacție este principalul motiv pentru care agenții creează reguli și mecanisme pentru a impune executarea lor, de exemplu. institute.

Costuri de tranzacție și transformare

În teoria economică standard, se identifică de obicei un singur tip de costuri - costurile de transformare. Acestea sunt resursele care sunt cheltuite pentru producție. Noua teorie instituțională completează această viziune cu categoria costurilor de tranzacție. Cu toate acestea, aceste două categorii nu sunt interpretate independent una de cealaltă - dimpotrivă, ele sunt supuse influenței reciproce, iar această influență reciprocă poate fi foarte diversă. De exemplu, reducerea costurilor de transformare poate, la rândul său, să reducă costurile de tranzacție. De exemplu, crearea sistemelor electronice de tranzacționare a redus drastic costul de cumpărare și vânzare a mărfurilor. În același timp, sunt posibile și alte opțiuni pentru relația dintre aceste tipuri de costuri.

În același timp, trebuie amintit că în unele lucrări costurile de transformare sunt înțelese ca fiind costurile resurselor alocate schimbării instituțiilor existente.

Clasificarea costurilor de tranzacție

În prezent, există multe clasificări diferite ale costurilor de tranzacție. Economiști proeminenți. E. Furubotn și R. Richter propun următoarea tipologie: costurile tranzacției de piață (care apar în timpul schimbului prin mecanismul prețului), costurile de management (care apar în cadrul unei structuri ierarhice, cum ar fi o firmă) și costurile politice (sau costurile utilizării politicii). piață să schimbe regulile sau păstrarea acestora).

Cea mai comună clasificare în timpul nostru este următoarea (autor - K. Dalman):

Costurile căutării de informații și identificării alternativelor.
Aceste costuri apar, de exemplu, atunci când se caută cele mai multe pret favorabil La magazin.
Costurile de măsurare proprietăți utile bunuri (cumpărare aparate electrocasnice din mână, consumatorii obișnuiți nu știu cât va dura).
Costurile de negociere și încheiere a contractelor (de exemplu, costurile de redactare a contractelor competente din punct de vedere juridic).
Costurile de specificare și protecție a drepturilor de proprietate (aceasta ar putea fi, de exemplu, costul resurselor cheltuite pentru înregistrarea drepturilor de proprietate asupra terenului sau costul sârmei ghimpate care înconjoară proprietatea privată).
Costurile comportamentului oportunist, de ex. un astfel de comportament al indivizilor, care vizează maximizarea propriei lor bunăstare prin încălcarea regulilor stabilite ( exemplu tipic- ascunderea defectelor produsului în timpul vânzării acestuia).
Trebuie remarcat faptul că diferitele clasificări ale costurilor de tranzacție nu au avantaje absolute unele față de altele - aplicarea lor depinde de sarcina de cercetare pe care economistul și-o stabilește.

Lectură recomandată

North, Douglas (1992). Instituții, aranjamente instituționale și performanță economică.

În teoria economică neo-instituțională, unitatea de analiză este un act de interacțiune economică, o afacere, o tranzacție. În plus, categoria „tranzacție” acoperă atât aspectele materiale, cât și cele contractuale ale schimbului. Este înțeles extrem de larg și este folosit pentru a se referi atât la schimbul de mărfuri cât și tipuri variate activități, precum și schimbul de obligații legale, tranzacții atât pe termen lung, cât și pe termen scurt, ambele necesitând detalii detaliate documentație, și presupunând interacțiune, care este cu siguranță prezentă în procesele de autoorganizare și autoreglare.

Conceptul de „tranzacție” a fost introdus în teoria economică de către J. Commons.În opinia sa, o tranzacție nu este doar un schimb de bunuri, ci înstrăinarea și însuşirea drepturilor de proprietate și a libertăților create de societate, pe baza presupunerii că instituțiile asigură răspândirea voinței unui subiect individual dincolo de granițele zonelor de influență ale acestuia asupra mediului prin acțiunile sale, adică dincolo de controlul său fizic, deci se dovedesc a fi tranzacții, spre deosebire de comportamentul individual ca atare sau de schimb de bunuri.

Savanții neo-instituționaliști autohtoni aderă la o viziune aproape similară. De exemplu, Shastitko A. consideră că o tranzacție ar trebui înțeleasă ca activitate a unui subiect sub formă de înstrăinare și însuşire a drepturilor de proprietate, libertăţi acceptate în societate, care se realizează în procesul de planificare, monitorizare a îndeplinirii promisiunilor. , precum și adaptarea la circumstanțe neprevăzute.

Commons J. a distins trei tipuri principale de tranzacții:

1. Tranzacția tranzacției are rolul de a efectua înstrăinarea și însuşirea efectivă a drepturilor și libertăților de proprietate, iar implementarea acesteia necesită acordul reciproc al părților, în baza interes economic fiecare dintre ei. Într-o tranzacție se respectă condiția de simetrie a acțiunilor reciproce, inclusiv a relațiilor, între subiecți. Trăsătură distinctivă Tranzacția tranzacției, potrivit Commons, nu este producție, ci transferul de bunuri din mână în mână.

2. Tranzacție de control. În ea, cheia sunt interacțiunile interne care apar în managementul subordonării. Ele nu sunt simetrice, cel puțin în ceea ce privește caracteristicile formale - dreptul de a lua decizii aparține doar unei părți. Asimetria comportamentului în aceste interacțiuni este o consecință a asimetriei poziției părților și, în consecință, a asimetriei raporturilor juridice.

3. Tranzacția de raționalizare - păstrează asimetria statut juridic părți, dar locul administratorului este luat de un organism colectiv care îndeplinește funcția de precizare a drepturilor. Tranzacțiile de raționalizare includ: întocmirea unui buget al companiei de către consiliul de administrație, bugetul federal de către guvern și aprobarea de către un organism reprezentativ, o decizie a instanței de arbitraj cu privire la un litigiu apărut între entitățile existente prin care se distribuie averea, precum și interacțiunile care apar în procesele de autoorganizare şi autoreglare. În aceasta din urmă, sindicatul public ca organism colectiv are o poziție mai puternică pe piață atât în raport cu entitățile sale constitutive, cât și în raport cu cele care nu participă la acesta.

Williamson O. evaluează toate tranzacțiile după frecvența tranzacțiilor și specificul activelor. Pe baza acestor doi parametri, el împarte tranzacțiile în patru tipuri principale.

Primul este un schimb unic (sau elementar) pe o piață anonimă. În acest caz, frecvența tranzacțiilor este rară și nu există o specificitate a activelor.

Al doilea este schimbul repetat de bunuri în masă. În acest caz, frecvența tranzacțiilor crește. Nu există încă o specificitate a activului.

Al treilea este un contract recurent asociat cu investiții în active specifice. Un anumit activ este creat special pentru o anumită tranzacție. Asta înseamnă că următorul după cea mai buna oportunitate Utilizarea acestui activ aduce mult mai puține venituri și este asociată cu riscuri. Activele specifice sunt cele din întreaga populație, a căror utilizare următoare este mult mai puțin profitabilă. Când un contract de vânzare a unui activ nespecific este reziliat, vânzătorul nu suportă nicio pierdere anume. Dar rezilierea unui contract de vânzare a unui anumit activ duce la pierderi semnificative pentru acesta. Prin urmare, în procesul de negocieri privind încheierea unor astfel de contracte, vânzătorul va cere: fie compensații bănești în mărimea valorificării riscului său; sau garanții legale ale siguranței contractului; sau drepturi decizionale și capacitatea de a suporta riscuri comune.

Iar a patra este investiția în active idiosincratice (unice, exclusive). . Idiosincratic este un activ care, atunci când este utilizat alternativ (când este eliminat dintr-o anumită tranzacție), își pierde valoarea total sau valoarea sa devine nesemnificativă. Aceste active includ jumătate din investițiile în producție, investiții într-un anumit proces tehnologic.

În ceea ce privește contractul recurent de utilizare a unui anumit activ, acesta, potrivit lui O. Williamson, presupune o „transformare fundamentală” atunci când, în loc de tipul de piata conectivitate, apare un tip de conexiune de parteneriat extra-piață - interacțiuni comunicative care conduc la dependența reciprocă a subiecților din rețeaua pieței. El consideră că mai mult de jumătate din toate tranzacțiile în valoare reprezintă tranzacții în relații de dependență reciprocă, iar în frecvență 90-95% reprezintă tranzacții unice sau repetate de mărfuri în masă. Acestea. În practică, în economie nu există doar o piață în înțelegerea tradițională a neoclasicului, ci o rețea densă de interacțiuni instituționale bazate pe relații de dependență reciprocă.

Rezultă că, dacă luăm în considerare piața IS din punctul de vedere al duratei tranzacțiilor, aceasta poate fi împărțită condiționat în două sectoare. Primul este sectorul tranzacțiilor relativ rare, dar de lungă durată, de dependență reciprocă. Ei sunt cei care fac mediul mai stabil și mai previzibil. Figurat vorbind, aceste tranzacții pe termen lung formează „scheletul pieței”. Iar al doilea sector este asociat cu tranzacții masive, dar mai scurte. Tranzacțiile din acest sector susțin eficiența pieței prin crearea unui fundal competitiv al relațiilor economice între subiecții SI.

Dezvoltarea pieței are loc prin „fluxul” constant de tranzacții de la primul sector la al doilea și invers. Trecând de la primul nivel (schimb unic pe o piață anonimă) la al patrulea (investiții în active idiosincratice, care pot fi legături de comunicare), subiectul reduce costurile de producție, economisește la scară și crește costurile de tranzacție pentru a compensa riscul. . Cu alte cuvinte, mișcarea în această direcție asigură o reducere a costurilor de transformare și, în egală măsură, o creștere a costurilor de tranzacție, deoarece riscul unor încălcări semnificative în activitatea de piataîn cazul rezilierii contractului crește de mai multe ori.

O consecință firească a procesului de evoluție pe piața subiecților ICC este dorința de a crește numărul tranzacțiilor din primul sector și timpul de existență a acestora. Dar, pe de altă parte, aceasta presupune o scădere a mobilității subiecților și consolidarea diferitelor tipuri de asociații ale acestora capabile să ocupe o poziție de monopol pe piață. Urmând legile de bază ale teoriei economice, la un moment dat se creează condiții pentru un dezechilibru între sectoare, se distrug asociațiile de entități, iar numărul tranzacțiilor pe termen lung din primul sector scade. Tranzacțiile „curg” în primul sector, numărul de tranzacții masive și mai scurte crește până la atingerea echilibrului. Acest proces este de natură ciclică. Iar starea actuală a pieței pentru subiecții ICC se caracterizează printr-o mișcare către o stare de echilibru prin tranzacții din primul sector. Acest lucru este evidențiat de problema creării organizațiilor de autoreglementare în construcții, despre care se discută activ astăzi în literatură și la nivel de stat.

Tranzacțiile (adică tipuri de interacțiuni) pot fi caracterizate printr-un număr de caracteristici. Ei pot fi:

Generale sau specifice (privind resurse standard sau destul de unice);

Trecător sau pe termen lung, o singură dată sau recurent regulat;

Slab sau puternic dependent de evenimente viitoare imprevizibile;

Autonome sau strâns împletite cu alte tranzacții;

Cu rezultate finale ușor sau greu măsurabile (permițând un control mai mult sau mai puțin eficient asupra îndeplinirii obligațiilor de către participanți).

Tranzacțiile diferă în ceea ce privește cerințele pe care le fac față de abilitățile raționale limitate ale agenților economici și ce spațiu lasă comportamentului lor oportunist. Pentru fiecare tip de tranzacție, sunt create mecanisme speciale de coordonare și protecție pentru a atenua frecarea și pierderile asociate acesteia.

Să aruncăm o privire mai atentă la fiecare dintre aceste semne.

1. Gradul de specificitate. Potrivit lui Becker G., în economie este obișnuit să se numească o resursă care este de interes pentru mulți producători. Valoarea sa de piață depinde puțin de locul în care este utilizat. O resursă specifică este o resursă care poate fi utilizată numai de un anumit producător. Pentru toți ceilalți, are valoare zero. Poate fi special nu numai în relație cu o singură companie, ci și în relație cu orice industrie, regiune sau țară. Gradul de specificitate se apreciază după cât de mult s-ar reduce valoarea activului dacă ar fi folosit în alt loc. Unele resurse pot fi, de asemenea, „desemnate” pentru un singur utilizator, nu pentru că sunt de interes doar pentru el, ci pentru că nu există o cerere curentă pentru ele de la alți utilizatori. Activitățile legate de resurse specifice sunt complexe, deoarece proprietarul acestora suportă costuri mari de tranzacție asociate, de exemplu, cu incapacitatea de a refuza uneori o înțelegere cu un furnizor de acest tip de resursă. În expresia figurativă a lui R.I. Kapelyushnikov, el se trezește, parcă, „blocat” într-o înțelegere cu actualul său partener. Prin urmare, tranzacțiile cu resurse specifice necesită de obicei măsuri atente, uneori foarte costisitoare, pentru a proteja interesele proprietarilor.

2. Gradul de regularitate și durata tranzacțiilor. Dacă tranzacția este o singură dată și executarea ei durează puțin, relația se va construi în primul rând pe o bază impersonală, formalizată (să zicem, folosind contracte standard). Atunci când o tranzacție între aceiași parteneri se repetă în mod regulat și/sau executarea ei impune ca aceștia să fie în contact strâns pentru o perioadă lungă de timp, atunci fiecare dintre participanți are ocazia să-l cunoască mai bine pe celălalt și să înceapă să țină cont de interesele sale. mai pe deplin. Relația lor devine mai puțin formală, mai personalizată. Multe probleme sunt rezolvate prin comunicarea personală, ceea ce evită costurile care apar atunci când se utilizează mecanisme formale precum instanța, arbitrajul sau acțiunile altor organisme guvernamentale de reglementare.

3. Gradul de incertitudine. Entitățile economice care interacționează sunt limitat de raționale, adică capacitatea lor de a prevedea viitorul nu este absolută. În momentul încheierii unei tranzacții pe termen lung, există de obicei o mare incertitudine cu privire la starea viitoare a pieței. Acest lucru încurajează subiecții să detalieze contracte, gândindu-se la toate situatii posibile, sau lăsarea unui număr de posturi deschise, ceea ce, la rândul său, necesită măsuri suplimentare de protecție.

4. Gradul de măsurabilitate a caracteristicilor tranzacției. Orice produs sau serviciu are o anumită valoare de consum care poate fi măsurată în grade diferite. De exemplu, este mai ușor să se determine valoarea de consum a petrolului decât potențialul managerial al managementului organizarea constructiilor. Tocmai dificultatea de măsurare este asociată cu costuri mari de tranzacție la achiziționarea de bunuri greu de măsurat.

5. Gradul de interdependență al tranzacțiilor. Tranzacțiile pot fi autonome sau strâns împletite cu multe altele în cadrul procesului de afaceri de fabricare a unui produs. Încălcarea lanțului de tranzacții interconectate poate duce la pierderea întregului lanț de afaceri. Și cu cât dependența subiectului de deciziile celorlalți este mai puternică, cu atât costurile necesare pentru a-și coordona acțiunile și acțiunile celorlalți sunt mai mari și pentru a se asigura împotriva posibilelor modificări într-o serie de contracte. Cu cât o tranzacție este mai generală, pe termen scurt, certă, controlată și autonomă, cu atât există mai multe motive fie de a renunța deloc la înregistrarea ei legală, fie de a se limita la întocmirea unui contract tip simplu. Dimpotrivă, cu cât este mai specializată, repetitivă, incertă, dificil de măsurat și interconectată, cu atât sunt mai puternice stimulentele de a stabili relații pe termen lung pe o bază formală și informală. În consecință, cu cât este mai mic sau mai mare nivelul costurilor în tranzacții.

Desigur, mărimea costurilor reale legate de tranzacții este determinată de caracteristicile tranzacțiilor în sine. Cu alte cuvinte, costurile prezente în tranzacții - costurile de tranzacție - sunt costurile interacțiunii economice, indiferent sub ce forme are loc.

Costurile totale ale societății constau din costurile pământului, muncii, capitalului și abilităților antreprenoriale necesare, în primul rând, pentru a transforma proprietăți fizice diverse bunuri (culoarea acestora, compoziția chimică, amplasarea etc.) și, în al doilea rând, să se stabilească interacțiunea între agenții economici înșiși (delimitarea, protecția, transferul și unificarea drepturilor de proprietate). Dacă nivelul costurilor de „transformare” (cum le-a numit North D.) este determinat în primul rând factori tehnologici, atunci nivelul costurilor de tranzacție este instituțional. După cum spune Arrow K., costurile de tranzacție sunt „costurile menținerii în funcțiune a sistemelor economice”.

Conceptul de costuri de tranzacție a fost introdus de R. Coase în anii 30 ai secolului XX. A fost folosit pentru a explica existența unor structuri ierarhice care sunt antitetice cu piața, cum ar fi firma. După cum s-a subliniat anterior, Coase R. a asociat formarea acestor „insule ale conștiinței” cu avantaje relative în ceea ce privește economiile la costurile de tranzacție. A văzut specificul funcționării companiei în suprimarea mecanismului prețurilor și înlocuirea acestuia cu un sistem de control administrativ intern.

Dintre costurile integrale de care se ocupă știința economică, este necesar să se facă distincția între două tipuri de costuri:

Costurile de transformare – „ costurile productiei»;

Costurile tranzactiei.

Costurile de transformare sunt uneori numite costuri de producție. Dar această analogie poate fi recunoscută doar condiționat, deoarece cele mai semnificative costuri de producție includ atât costurile de transformare, cât și cele de tranzacție. Dar pentru acest studiu este suficientă această împărțire; aici, costurile de transformare sunt înțelese ca costuri de producție, dar nu integrale.

Costurile de transformare sunt costurile care însoțesc procesul de modificare fizică a unui material, rezultând un produs care are o anumită valoare. Aceste costuri includ nu numai costurile de prelucrare a materialului, ci și costurile asociate cu planificarea și coordonarea procesului de producție, dacă acesta din urmă privește tehnologia și nu interacțiunile subiecților.

Costurile de tranzacție sunt costurile care asigură transferul drepturilor de proprietate de la o parte la alta și protecția acestor drepturi. Spre deosebire de costurile de transformare, costurile de tranzacție nu sunt asociate cu procesul de creare a valorii în sine. Ei furnizează tranzacția. Relativ vorbind, costurile de transformare creează bunuri ale căror proprietăți sunt valoroase pentru un individ sau un agent colectiv al economiei (întreprindere, firmă, asociație).

Există mai multe definiții ale costurilor de tranzacție.

Coase R. a definit costurile de tranzacție ca fiind costurile funcționării pieței. Înainte de aceasta, teoria economică presupunea că piața era liberă, că agenții pieței nu investeau nimic în ea, că mecanismul prețurilor asigura coordonarea, aducând semnale agenților de piață absolut gratuit sau la prețuri care puteau fi neglijate. Coase a pus în contrast costurile de tranzacție, pe care le-a atribuit doar pieței, cu așa-numitele „costuri de agenție” care apar în cadrul firmei, de exemplu, costurile comportamentului oportunist.

Următoarea etapă în dezvoltarea teoriei costurilor de tranzacție are loc în anii 50 ai secolului 20. Este asociat cu un întreg grup de nume, inclusiv Alchian A., Demsetz G., Stigler J., Williamson O., Arrow K. . . Acești oameni de știință au combinat costurile de funcționare a unei firme și a pieței într-o singură categorie, contrastându-le cu costurile de transformare.

În prezent, costurile de tranzacție sunt înțelese de marea majoritate a oamenilor de știință în mod integral, ca fiind costurile funcționării sistemului. Cel mai definiție generală costurile de tranzacție sunt costurile resurselor pentru planificarea, adaptarea și monitorizarea îndeplinirii obligațiilor asumate de persoane în procesul de înstrăinare și însușire a drepturilor și libertăților de proprietate acceptate în societate.

Trebuie remarcat faptul că astăzi nu există o clasificare general acceptată a costurilor de tranzacție. Fiecare dintre cercetători a acordat atenție celor mai interesante, din punctul său de vedere, elemente. De exemplu, Stigler J. a identificat printre ei „costurile informaționale”, Williamson O. - „costurile comportamentului oportunist”, Jensen M. și Meckling U. - „costurile monitorizării comportamentului unui agent și costurile auto-reținerii acestuia. ”, Barzel J. - „costuri de măsurare”, [enumerate în 219], Milgrom P. și Roberts J. - „costuri de influență”, Hansmann G. - „costuri de luare a deciziilor colective”, iar Dalman K. incluse în alcătuirea acestora „costuri de colectare și prelucrare a informațiilor, costuri de negocieri și de luare a deciziilor, costuri de control și protecție juridică a executării contractului” [citat în 79]. Să ne oprim asupra celor mai recunoscute clasificări din comunitatea științifică.

Menard Cl. identifică patru tipuri de costuri de tranzacție:

Costuri de separare cauzate de diferite grade de divizibilitate tehnologică a operațiunilor de producție;

Costurile de informare, inclusiv costurile de codificare, costurile de transmisie a semnalului, costurile de decodare și costurile de instruire pentru utilizarea sistemului informațional;

Costurile de scară se datorează existenței unor sisteme de schimb impersonal, necesitând un sistem de executare a contractelor;

Costurile comportamentului oportunist.

Milgrom P. și Roberts J. au propus împărțirea lor în două categorii: costuri asociate coordonării și costuri asociate motivației. Costurile de coordonare, la rândul lor, conțin trei componente, iar costurile motivaționale au două.

Costurile de coordonare includ:

Costurile de determinare a detaliilor contractului. În esență, acesta este un studiu de piață pentru a determina caracteristici de calitate o ofertă care poate satisface o nevoie înainte ca alegerea finală să fie făcută în favoarea unui anumit produs.

Costurile de identificare a partenerilor. Ele implică un fel de examinare a partenerilor care furnizează serviciile necesare sau bunuri (locația acestora, capacitatea de a îndeplini un anumit contract, prețurile cerute etc.).

Costurile coordonării directe. La încheierea unui contract complex, devine necesară crearea unui fel de structură în cadrul căreia părțile se adună pentru a încheia contractul. Sarcina sa este de a asigura procesul de negociere. Aceasta poate fi fie o structură care are statut juridic, fie un fel structura de comunicare, a cărui acţiune este asigurată cu ajutorul instituţiilor sociale, publice.

Al doilea grup de costuri – costurile motivaționale – este asociat cu costurile apărute în procesul de selecție:

Costurile informațiilor incomplete. Raționalitatea limitată a subiecților nu poate oferi informații complete și cuprinzătoare. Prin urmare, caracterul incomplet al acestor informații poate duce la refuzul de a finaliza o tranzacție sau de a achiziționa un bun. Cu alte cuvinte, nivelul de incertitudine poate fi atât de mare încât subiecții ar prefera să abandoneze tranzacțiile decât să cheltuiască resurse, cum ar fi timpul, pentru obținerea de informații suplimentare și reducerea incertitudinii.

Costurile asociate cu oportunismul. Oportunistul este comportamentul unui subiect care nu ține de considerente morale, care se exprimă în manipularea strategică a informațiilor în condiții de incertitudine și distribuție asimetrică conștientă a informațiilor, precum și ascunderea acțiunilor întreprinse. Cel mai adesea ele apar în cadrul companiei, dar sunt posibile și în contractele de piață. Acestea sunt, de exemplu, încercări de a reduce costurile asociate cu depășirea necinstei partenerului. Subiectul încearcă să le reducă fie prin angajarea de controlori, fie prin elaborarea mai detaliată a contractului în curs de încheiere.

Wallis J. și North D. au clasificat costurile de tranzacție în raport cu procesul contractual: cele apărute înainte de schimb; apărute în procesul de schimb; apărute după schimb .

Clasificarea costurilor de tranzacție de către E. Furubotn și R. Richter se construiește în funcție de zona în care apar aceste costuri:

Costurile tranzacțiilor de piață, care includ costurile de căutare a informațiilor, costurile de negocieri și de luare a deciziilor, control și monitorizare;

Costurile de tranzacție manageriale apărute în procesul de management;

Costurile de tranzacție politice asociate mediului politico-juridic.

Trebuie spus că în literatura economică există multe clasificări ale costurilor de tranzacție, inclusiv cele ale autorilor autohtoni. Dar, în cea mai mare parte, ele „se potrivesc” în sistemele de opinii despre această problemă prezentate mai sus.

Poate singura clasificare care rezumă toate tipurile de costuri de tranzacție identificate astăzi este clasificarea lui Eggertsson Tr. . În plus, se distinge prin simplitatea și tangibilitatea sa, deoarece este construită pe principiul analogiei cu semne externe activități care generează costuri corespunzătoare. Potrivit lui Eggertsson Tr., costurile de tranzacție sunt:

Costurile căutării de informații. În cadrul acestui grup, autorul identifică costurile asociate cu căutarea unui preț acceptabil și a informațiilor de calitate: despre bunurile și serviciile disponibile; despre vânzători și cumpărători;

Costuri de negociere. Negocierea duce la clarificarea așa-zisului. „poziție adevărată”, care în sens economic este curba de indiferență marginală sau izocuanta marginală (în cazul unei firme);

Costuri de contractare. Acesta este costul anticipării comportamentului viitor al entităților care participă la contracte și al stipularii acestora, de exemplu, sub forma unui fel de mecanism de soluționare a litigiilor. Cu alte cuvinte, contractele „rezervă” anumite prevederi pentru circumstanțe neprevăzute. Mărimea acestor costuri este cea mai mare dintre toate celelalte, este de aproximativ 5-10% din volumul tranzacției atunci când investiți în active specifice;

Monitorizarea costurilor. Costurile de monitorizare apar după încheierea unui contract și sunt asociate cu monitorizarea executării contractului de către fiecare dintre entitățile care l-au încheiat;

Costurile de constrângere. Întrucât fiecare subiect se străduiește să acționeze în interesul său, iar informațiile sunt prin definiție incomplete, deseori apar situații de îndeplinire incompletă sau parțială a contractului. Și în mediul instituțional se formează un sistem care obligă partenerii să respecte termenii contractului. Acestea sunt organisme guvernamentale, organizații profesionale și publice de autoreglementare. Într-un stat slab ia naștere un așa-numit sistem alternativ de constrângere - privat - diferite tipuri de structuri criminale. Costurile executării contractelor în economiile dezvoltate pentru agenții economici sunt preponderent scăzute, pe măsură ce se manifestă economiile de scară;

Costurile apărării drepturilor de proprietate. Ele apar atât în procesul de protecție împotriva infractorilor - atunci aceasta este o funcție a statului, dar pot avea loc și în timpul dezvoltării unui sistem de acțiuni legate de măsurile de precauție în raport cu statul, ceea ce este cel mai tipic pentru ruși. economie (instabilitate în respectarea principiului succesiunii la putere, politizarea înaltă a economiei, lipsa dezvoltării sistemului legislativ, luarea deciziilor la nivelul organelor legislative ale statului, contrazicând uneori statutul de norme și instituții fundamentale adoptate și primite anterior). , o tendință de revizuire a normelor formale în raport cu o situație de piață în schimbare, în sfârșit, neîncredere persistentă în valorile declarate de mașina statului etc. .).

Tabelul 16 prezintă o sistematizare a celor mai cunoscute stiinta modernași clasificări ale costurilor de tranzacție recunoscute în comunitatea științifică. Cu toate acestea, afirmarea efectivă a faptului existenței costurilor de tranzacție în procesul de interacțiune între subiecți nu rezolvă încă problema. Este important să identificăm modalități posibile de salvare a acestora. Să ne uităm la unele dintre ele.

Tabelul 16

Diferite clasificări ale costurilor de tranzacție


Menard Cl.	costuri de separare; costuri de informare; Costurile de scară; Costurile comportamentului oportunist
Milgrom P., Roberts J.	1 . Costuri de coordonare: Costurile de determinare a detaliilor contractului; Costurile de identificare a partenerilor; Costurile coordonării directe. 2. Costuri motivaționale: Costuri asociate cu informații incomplete; Costurile oportunismului
Furubotn E., Richter R.	costurile de tranzacție pe piață; Costuri de gestionare a tranzacțiilor; Costuri politice de tranzacție
Wallis J., North D.	Apărând înainte de schimb; Apariția în procesul de schimb; Apărând după un schimb.
Eggertsson Tr.	costuri de căutare a informațiilor; Costuri de negociere; costuri de contractare; Monitorizarea costurilor; costuri de constrângere; Costurile apărării drepturilor de proprietate.

S-a subliniat anterior că costurile de măsurare includ două părți. O parte este clasificată drept costuri de tranzacție, în timp ce cealaltă este determinată de caracteristici proces de producție- costurile productiei. În acest sens, costurile de măsurare sunt cel mai adesea asociate cu măsurarea calității. În același timp, subiectul, de regulă, nu suportă toate costurile în totalitate - nici producție, nici tranzacție. În încercarea de a obține informații mai complete despre calitate, el plătește un preț din ce în ce mai mare pentru aceasta până la o anumită limită. Adică până în momentul în care costurile sale pentru obținerea de informații mai exacte se dovedesc a fi egale cu creșterea preconizată a valorii din deținerea acestui produs. Desigur, un subiect care intră într-o tranzacție este interesat să minimizeze costurile de măsurare. Ceea ce îi permite să facă acest lucru sunt câteva instituții consacrate în societate, care asigură o situație de măsurare bazată pe încredere. În primul rând, acestea sunt standarde diferite.

Exemplele de măsurare bazate pe încredere pot fi asociate nu numai cu standardele de stat, ci și cu anumite practici de afaceri, de exemplu, cu crearea și activitățile organizațiilor de autoreglementare pe piață, inclusiv piața ISK. Economiile la costurile de tranzacție asociate cu probleme de măsurare în ultimul caz au loc indirect. Dar aceasta este singura modalitate, deoarece înlocuirea acesteia cu măsurarea directă este practic imposibilă, deoarece este imposibil ca fiecare subiect specific să efectueze în mod independent procesul de modificare în fiecare dintre contractele specifice.

Costurile informației sau costurile de căutare a informațiilor (costurile de căutare și monitorizare, precum și, într-o oarecare măsură, costurile de negociere și costurile de constrângere) se suprapun parțial cu costurile de măsurare. Apariția costurilor informaționale se datorează incompletității informațiilor și asimetriei distribuției acesteia între agenții care interacționează. Economisirea acestui tip de costuri este posibilă și în direcția elaborării de standarde, dar în principal de proprietate, care includ standarde de conduită pentru participanții din comunitățile profesionale, asociații care autoreglează activitățile de pe piață prin acceptarea unor cerințe sporite în ceea ce privește furnizarea cuprinzătoare și informatii de incredere, etică de afaceri etc.

Costurile drepturilor de proprietate (inclusiv costurile constrângerii, parțial costurile negocierilor) sunt generate de imperfecțiunea atât a mecanismului de protecție a drepturilor de proprietate, cât și a mecanismului de conferire a acestor drepturi. Acesta din urmă este deosebit de relevant pentru Rusia datorită însăși perioada de dezvoltare și caracteristicile sale calitative. Și în acest caz, direcția economiilor acestora pot fi standardele menționate anterior ale comunităților profesionale, care pot include și o serie de funcții delegate de stat pentru reglementarea activităților de piață. De exemplu, licențierea activităților, dacă precizăm acest lucru în raport cu subiectele poliței de asigurare, este atât de activ discutată astăzi în acest mediu profesional.

Costurile de căutare sunt asociate cu achiziționarea de informații economice de bază, de ex. informații care nu au legătură directă cu o anumită tranzacție. Informațiile de bază nu sunt incluse în costurile de tranzacție ale drepturilor de proprietate, dar sunt incluse în costurile de informații despre tranzacție. Informațiile economice de bază nu sunt legate de un schimb specific de drepturi de proprietate, de o anumită tranzacție, ci formează fundalul instituțional al atitudinii subiectului față de tranzacție. Semnificația sa este esențială pentru acceptare solutie specifica. Aici, o direcție de reducere a costurilor ar putea fi asumarea voluntară de către organizațiile de autoreglementare a funcțiilor de a furniza acest tip de informații despre mediul instituțional, precum și consultarea membrilor acestei comunități profesionale.

Costurile de constrângere, care includ costurile agenților economici pentru a-și proteja drepturile de proprietate și contractele lor. Comunitățile profesionale și, în special, organizațiile de autoreglementare din ISK sunt destul de capabile să reprezinte interesele membrilor lor în organismele relevante puterea statului, asigurând astfel o reducere a acestui tip de costuri pentru toți participanții în ansamblu.

Costurile de control sunt deosebit de mari atunci când există oportunități și stimulente pentru comportamentul oportunist. De exemplu, în cazul producerii unui produs unic; o piață dinamică cu cerere incertă și mișcări de preț imprevizibile; asimetria informaţiei din piaţă, ceea ce face ca contractele externe subiectului să fie ineficiente.

Creșterea costurilor de tranzacție din cauza ineficienței contractelor externe limitează sfera pieței. Cu toate acestea, pe măsură ce compania crește, numărul de angajați crește muncitori ocupatiși fragmentarea procesului de producție. Ca urmare, legătura directă dintre muncă și rezultatul acesteia se pierde. Autocontrolul lucrătorilor asupra intensității muncii lor încetează să mai servească drept o modalitate de creștere a eficienței producției; o autoritate de control este forțată să-i ia locul. Costurile monitorizării gradului de intensitate a forței de muncă a fiecărei verigi de producție apar și cresc. Cu cât firma devine mai mare, cu atât aceste costuri de control devin mai mari. În cele din urmă, costurile de executare a contractelor interne depășesc costurile de tranzacție, atractivitatea contractelor de piață față de cele interne crește, iar cele interne sunt înlocuite cu cele externe. În acest caz organizare de autoreglementare prin poartă caracteristicile atât ale unui subiect extern, cât și ale unui subiect intern. Ca subiect extern, desfășoară în mod independent activitățile prescrise de participanți; ca subiect intern, o organizație de autoreglementare își propune să exprime interesele participanților în comunitatea profesională, reducând astfel costurile de tranzacție ale monitorizării contractelor externe și interne.

Costurile de agenție au aici un înțeles ușor diferit de cel descris în literatură. Potrivit majorității publicațiilor, un subiect își deleagă drepturile altuia ales de el, încheiend o convenție cu acesta, din cauza faptului că el însuși nu este în măsură să dispună de întregul volum al proprietății sale. Ca urmare, al doilea acționează pe piață în numele primului. Aici, costurile agenției de tranzacție includ salariile celui de-al doilea subiect dacă le primește pentru activități de administrare a proprietății. Dar, în primul rând, acestea includ pierderile suferite de primul subiect, în primul rând, din cauza coincidenței incomplete a intereselor sale cu interesele subiectului-agent; iar în al doilea rând, datorită asimetriei informațiilor dintre ele. Cel de-al doilea știe mai multe despre capacitățile sale și despre specificul comportamentului său decât primul, deoarece acesta din urmă, după ce l-a angajat pe al doilea, nu-l poate controla tot timpul. Asimetria se manifestă în realizarea intereselor sale de către al doilea subiect în detrimentul intereselor primului subiect. Dar în cazul comunităților profesionale, autoreglementare organizatii publice, asociații, a doua componentă a costurilor de agenție (diferența de scopuri și interese) este nivelată de însuși principiul creării lor, întrucât ei se formează pentru a proteja interesele membrilor comunității.

Clasificarea costurilor de tranzacție pe domenii posibile de economisire este prezentată în Tabelul 17.

Astfel, nu există o unitate în conceptul de costuri de tranzacție și în reprezentarea lor de clasificare în știință de astăzi. Există, de asemenea, definiții mai complexe ale costurilor de tranzacție și ale clasificării acestora [de exemplu, 92, 105, 106, 140, 154 etc.]. Dar în majoritatea studiilor moderne din domeniul teoriei economice instituționale, termenul „costuri de tranzacție” este folosit în sensul propus de O. Williamson. Acestea sunt toate costurile în toate tranzacțiile care apar atât în cadrul companiei, cât și pe piață. Acest lucru este suficient pentru a dovedi dreptul la existența prevederilor de bază ale teoriei economice neo-instituționale, al cărei drept este considerat fondatorul. Însă pentru a adapta ceea ce este menționat în paragraful la practicarea activităților subiecților ICC, termenul „costuri de tranzacție” necesită clarificare. După cum notează Demsetz X., „... cu o astfel de utilizare a cuvintelor destul de neadecvată, trebuie să recurgem la explicații textuale pentru a face o distincție în care acest lucru se poate face printr-un singur cuvânt etichetat.”

Pe baza ultimei afirmații din monografie, costurile de tranzacție sunt înțelese ca costuri (explicite și implicite) asociate cu asigurarea funcționării interacțiunilor instituționale ale subiecților SI ca sistem economic, costuri de coordonare și motivare.

Astfel de costuri sunt asociate cu căutarea de informații despre un produs sau serviciu, căutarea unui partener într-o tranzacție, negocieri, organizarea încheierii de contracte și monitorizarea implementării acestora, formarea unui sistem de standarde corporative și procesul de autoreglementare. a activităților subiecților SI pe piață în ansamblu.

În cadrul principiilor metodologice ale teoriei activității, ale teoriei economice neo-instituționale și ale teoriei costurilor de tranzacție expuse în acest capitol, este necesar să se considere complexul de investiții și construcții ca sistem.

Tabelul 17

Clasificarea costurilor de tranzacție după conținut și posibile domenii de economii

Tipul costurilor		Domenii posibile de economii
Pentru a căuta informații	Costuri de căutare: Cel mai avantajos preț; Mai mult conditii favorabile contracta; Și selecția potențialelor contrapărți	Deschide electronic platforme de tranzacționare; Electronic corporativ sisteme de tranzacționare; Reputația de afaceri
Să negocieze și să încheie contracte	1 . Cheltuirea resurselor și a timpului pentru: Încheierea unui contract; Negocieri necesare. 2. Pierderi datorate acordurilor încheiate fără succes, executate prost și protejate nesigur	Utilizarea statului ca organizație cu avantaj comparativ în implementarea violenței, care, prin sistemul judiciar, permite soluționarea unor probleme controversate; Instanțele de arbitraj; Asociații din industrie
Pentru măsurare	Acestea constau în costurile echipamentelor de măsurare, precum și costurile resurselor și timpului pentru procesul de măsurare	Reparatie in garantie; Etichete de marcă; Achiziționarea de loturi de mărfuri pe bază de mostre; Banii ca mijloc general acceptat; Standarde
Specificații și protecția drepturilor de proprietate	1. Costul timpului și al resurselor necesare pentru: Specificații privind drepturile de proprietate; Protecția drepturilor de proprietate; Restabilirea drepturilor de proprietate încălcate. 2. Pierderi din specificarea necorespunzătoare și protecția necorespunzătoare a drepturilor de proprietate. 3. Cheltuieli de întreținere a instanțelor judecătorești, arbitrajului și a altor organisme guvernamentale cu funcții similare	Utilizarea organelor de aplicare a legii; Educaţie.
Comportament oportunist	Constă din pierderile de eficiență asociate comportamentului oportunist, precum și din costurile necesare limitării acestuia	Înăsprirea supravegherii asupra activităților agenților; Introducerea unei scheme de stimulente care să minimizeze abaterile intereselor agentului de la interesele principalului
Monitorizarea	Costurile de supraveghere a partenerilor contractuali pentru a verifica conformitatea acestora cu termenii acestuia	Utilizarea unui sistem de stimulare pentru executarea corectă a contractului și a unui sistem de pedepse în caz contrar

Rolul costurilor de tranzacție în economie este adesea comparat cu rolul frecării în fizică: „Așa cum frecarea interferează cu mișcarea obiectelor fizice, dispersând energia sub formă de căldură, așa costurile de tranzacție împiedică mișcarea resurselor către utilizatori pentru cărora le sunt de cea mai mare valoare, „dispersând” utilitatea acestor resurse în timpul procesului economic. Așa cum fiecărui obiect fizic cunoscut i se dă o formă care ajută fie la minimizarea frecării, fie la obținerea unui efect util datorită acesteia (o roată, de exemplu, servește ambelor), tot așa, de fapt, orice instituție cunoscută de noi apare ca o reacție la prezența costurilor de tranzacție și, probabil, pentru a minimiza impactul acestora, crescând astfel beneficiile schimbului. ...Un economist care ignoră existența costurilor de tranzacție se va confrunta cu aceleași dificultăți în a explica comportamentul economic, care ar fi întâlnit de un fizician care ignoră faptul de frecare atunci când descrie mișcarea obiectelor fizice.”