اوراکل اوماها - داستان موفقیت میلیاردر وارن بافت

وارن بافت، کارآفرین آمریکایی و بزرگ‌ترین سرمایه‌گذار جهان، به رتبه دوم فهرست ثروتمندترین افراد جهان بر اساس فوربس در سال 2016 بازگشت. ثروت او 75.6 میلیارد دلار تخمین زده می شود و بعد از سرمایه بنیانگذار مایکروسافت، بیل گیتس، در رتبه دوم قرار دارد.

بافت 86 ساله بیشتر درآمد خود را از برکشایر هاتاوی به دست می آورد، جایی که او رئیس هیئت مدیره و مدیرعامل است. به گفته بزرگ مالی، او همیشه می دانست که ثروتمند خواهد شد. چه چیزی به وارن بافت کمک کرد تا به چنین موفقیت چشمگیری دست یابد؟

اولین قدم های میلیاردر آینده

وارن بافت در سال 1930 در اوماها، نبراسکا، جایی که در حال حاضر زندگی می کند، به دنیا آمد. او در خانواده وسط سه فرزند و تنها پسر بود. عشق به اعداد از پدرش، هاوارد بافت، کارآفرین و سیاستمدار به وارن منتقل شد. پسر پدرش را بت کرد. هوارد بافت، که در دوران رکود بزرگ بیکار بود، با پس انداز اندکی از کار به عنوان کارگزار سهام، توانست شرکت سرمایه گذاری خود را راه اندازی کند.

وارن کودک باهوشی بود و در مدرسه به عنوان دانش آموز خارجی درس می خواند. او در نوجوانی با تحویل روزنامه با دوچرخه و فروش کوکاکولا و آدامس شروع به کسب درآمد کرد. بافت از کودکی شروع به خواندن کتاب هایی درباره سرمایه گذاری کرد و آنها را در دفتر پدرش یافت.

در 11 سالگی اولین سهام خود را با پولی که با خواهرش تقسیم کرد خرید. وقتی قیمت آنها کاهش یافت، وارن بسیار نگران شد. به محض افزایش قیمت سهام، او به سرعت آنها را فروخت و 5 دلار سود کرد. با این حال، اگر او چند روز دیگر صبر می کرد، می توانست تقریبا صد برابر بیشتر درآمد داشته باشد. این وضعیت به بافت آموخت که مهمترین ویژگی های یک سرمایه گذار خوب صبر و خونسردی است.

وقتی وارن 12 ساله بود، خانواده به واشنگتن نقل مکان کردند، که پسر از آن بسیار ناراضی بود - او زادگاه و دوستان مدرسه خود را دوست داشت. او علاقه خود را به مطالعه از دست داد و حتی یک بار سعی کرد از خانه فرار کند. والدین او را سرزنش نکردند، پدرش فقط گفت که او توانایی بیشتری دارد. ایمان بی پایان پدر به پسرش نیرویی بود که به وارن کمک کرد تا موفق شود. بافت متقاعد شده است که بهترین هدیه در زندگی او پدرش بوده است.

در سن 13 سالگی، وارن موفق به جمع آوری پس انداز شد و با آن یک قطعه زمین خریداری کرد. این کارآفرین جوان شروع به اجاره دادن آن به کشاورزان کرد و بدین ترتیب منبع درآمد غیرفعالی به دست آورد.

بافت قصد رفتن به کالج را نداشت. در 16 سالگی مدرسه را رها کرد و در خرید سهام کاملاً موفق شد. پدر از پسرش خواست که ادامه تحصیل دهد. وارن که نمی خواست او را ناراحت کند، به کالج رفت. اما بافت نمی خواست زمان را هدر دهد، بنابراین تحصیلات خود را به عنوان یک دانشجوی خارجی به پایان رساند و نتایج عالی را نشان داد.

دانش آموزی که از معلم پیشی گرفت

پس از دانشگاه نبراسکا، بافت برای مدرسه بازرگانی هاروارد درخواست داد. با این حال، در این مصاحبه به او توصیه شد که به دلیل سن بسیار کمش حتی رویای ورود به هاروارد را هم نبیند.

بافت بعداً متوجه شد که این برای بهترین است. او با ورق زدن کاتالوگ دانشگاه کلمبیا، نام معلمان - بنجامین گراهام و دیوید داد را شناخت.

او در کودکی کتاب درسی «تحلیل اوراق بهادار» آنها را خواند. وارن نامه ای نوشت: «پروفسور داد عزیز! فکر کردم رفته ای اما اکنون که فهمیدم شما زنده هستید و تدریس می کنید، واقعاً می خواهم به دانشگاه کلمبیا بروم. دیوید داد از این اقدام جسورانه قدردانی کرد و بافت را در این دوره پذیرفت.

وارن از آموختن از بن گراهام خوشحال بود و او را معلم اصلی خود پس از پدرش می دانست. او که یک اقتصاددان و معلم با استعداد بود، می دانست چگونه به دانش آموزان خود الهام بخشد. از بن گراهام، بافت تا آخر عمر به یاد داشت

دو قانون اصلی برای سرمایه گذاری وجود دارد:

1. هرگز پول را از دست نده.
2. هرگز قانون اول را فراموش نکنید.

بن گراهام اساساً خالق سرمایه گذاری ارزشی شد. گراهام از سرمایه گذاران خواست که سهام شرکت ها را به عنوان سهم خود از تجارت در نظر بگیرند. با این رویکرد، نگرانی در مورد نوسانات موقت در بازار اوراق بهادار بی معنی است، شما باید روی بلندمدت تمرکز کنید.

این کارشناس اقتصادی معتقد بود که بررسی دقیق صورت های مالی و خرید سهام شرکت های کم ارزش ضروری است. بافت در طول سال ها به این توصیه ها پایبند بوده است.

وارن در 20 سالگی شروع به بازی در بورس کرد. او اطلاعات فهرست های مالی را تجزیه و تحلیل کرد و نه تنها به دنبال سهام، بلکه به دنبال کسب و کارهای بالقوه موفقی بود که توسط جامعه تجاری دست کم گرفته می شدند. بافت در 31 سالگی اولین میلیون خود را به دست آورده است.، تبدیل شدن به موفق ترین شاگرد بنجامین گراهام.

سخنران کاریزماتیک

یکی از مهمترین موارد برای بافت یادگیری صحبت کردن با دیل کارنگی است. نجیب زاده مالی اعتراف کرد که در جوانی از سخنرانی در جمع بسیار می ترسید. او برای غلبه بر ترس خود در دوره کارنگی ثبت نام کرد. میلیاردر مطمئن است که اگر این کلاس ها نبود، تمام زندگی او به گونه ای دیگر رقم می خورد. بنابراین، هیچ مدرک دانشگاهی در دفتر بافت وجود ندارد، اما گواهی پایان دوره دیل کارنگی در مکان افتخار آویزان است.

تشکیل یک امپراتوری مالی

بافت با بازگشت به زادگاهش اوماها در سال 1956، اولین شراکت سرمایه گذاری خود را با نام Buffett Associates تشکیل داد. به لطف تصمیمات آینده نگر او، سهامداران به طور مداوم سود سهام خوبی دریافت کردند.

سرمایه گذار به این نتیجه رسید که نباید خود را به سهام شرکت های کم ارزش محدود کرد و نباید خود سهام ها را بخرد، بلکه باید تجارت بلندمدتی که به خوبی مدیریت می شود پشت سر آنها باشد.

بافت در سال 1962 به شرکت نساجی برکشایر هاتاوی علاقه مند شد که نزدیک به ورشکستگی بود. او صندوق خود را منحل کرد و شروع به خرید سهام برکشایر کرد. در سال 1965، او قبلاً سهام کنترلی داشت. بافت رهبری این شرکت را بر عهده داشت و آن را دوباره به یک شرکت سرمایه گذاری تبدیل کرد. سرمایه‌دار پس از سرمایه‌گذاری درآمد برکشایر در تجارت بیمه، که برای آن دوره ترجیحی بود، یک معدن طلا را کشف کرد. در سن چهل سالگی، ثروت او قبلاً حدود 30 میلیون دلار تخمین زده می شد.

بافت به دستیابی به سهام بزرگ در شرکت هایی که به شهرت آنها اعتماد داشت ادامه داد. در 46 سالگی ، او مالک شرکت غرامت ملی و کمی بعد - GEICO شد. در سال 1973، او 11 میلیون دلار در سهام واشنگتن پست سرمایه گذاری کرد که اکنون حدود 1 میلیارد دلار ارزش دارد. اوراق بهادار کوکاکولا که توسط یک سرمایه گذار به مبلغ 1 میلیارد دلار خریداری شد، به 13 میلیارد دلار رسید. سهام ژیلت از 600 میلیون دلار به 4.6 دلار افزایش یافت. وارن به دلیل استعداد شگفت انگیزش در تجارت سرمایه گذاری، لقب "دور بین" و "اوماها" را گرفت.

ویژگی اصلی رویکرد بافت پرهیز از حدس و گمان کوتاه مدت و سرمایه گذاری بلند مدت است.

زندگی شخصی وارن بافت

بافت، همانطور که اغلب در مورد نوابغ اتفاق می افتد، در جوانی مشکلاتی را در برقراری ارتباط به خصوص با دختران تجربه کرد. پس از فارغ التحصیلی از دانشگاه، او قبلاً مهارت های حرفه ای در بخش مالی داشت، اما در بخش عاشقانه او احساس یک نوجوانی می کرد.

بافت ادعا می کند که دو لحظه تعیین کننده در زندگی او وجود داشته است: تولد او و ملاقات با همسر آینده اش سوزان تامپسون. وارن دیوانه او بود، بلافاصله متوجه شد که این نیمه اوست. سوزی کمی بعد متوجه این موضوع شد. آنها زمانی که بافت 21 ساله بود و نامزدش 19 ساله بود ازدواج کردند. نزدیکان او خاطرنشان کردند که سوزان مهربان و دلسوز وارن را متعادل می کرد و او را نرم تر می کرد.

او در تمام تلاش ها از او حمایت کرد، خود را وقف شوهر و سه فرزندش کرد، همزمان کارهای خیریه انجام داد و برای حقوق مدنی مبارزه کرد. او از بسیاری جهات بر تغییر دیدگاه های سیاسی شوهرش تأثیر گذاشت. او در خانواده ای جمهوری خواه بزرگ شد و دموکرات شد. در سال 2016، او فعالانه از هیلاری کلینتون، نامزد ریاست جمهوری آمریکا حمایت کرد و حتی از کمپین انتخاباتی او حمایت کرد.

بافت مورد سرزنش قرار گرفت که پول کافی برای خیریه نداد. سوزان هم می خواست بیشتر بدهد، اما در کار شوهرش دخالت نکرد. و او معتقد بود که همسرش از او بیشتر زنده می ماند و سپس پول انباشته شده را به نوعی بنیاد خیریه منتقل می کند تا مبلغ آن ملموس تر شود.

وقتی بچه ها بزرگ شدند و شروع به زندگی خودشان کردند، سوزان احساس کرد که دیگر نمی خواهد فقط یک خانه دار باشد. او به سانفرانسیسکو رفت و همسرش را تحت سرپرستی دوستش آسترید منکس گذاشت. طلاق رسمی وجود نداشت. علاوه بر این، این زوج تا زمان مرگ سوزان بر اثر سرطان در سال 2004 رابطه بسیار خوبی داشتند. دو سال بعد، بافت رابطه خود را با آسترید رسمی کرد. در آن زمان او 76 ساله بود.

در سال 2012، او خودش از سرطان پروستات جان سالم به در برد، اما توانست با آن کنار بیاید. در حال حاضر او هنوز با آسترید ازدواج کرده است.

سرگرمی های میلیاردرها

سرگرمی های بافت شامل بازی یوکلل و بازی بریج با دوست خوبش بیل گیتس است.

نابغه، میلیاردر، بشردوست

تا به امروز، هسته اصلی امپراتوری مالی بافت، برکشایر هاتاوی، در رتبه‌بندی Fortune Global 500 در رتبه چهارم قرار دارد - در صدر بزرگترین شرکت‌های جهان. میلیاردر تنها کسی بود که شرکتی را از ابتدا ایجاد کرد که به ده فهرست برتر Fortune رسید.

برکشایر یک شرکت هلدینگ است که حدود 70 تا 80 کسب و کار دارد که مستقل از یکدیگر و شخص بافت فعالیت می کنند. تنها الزامی که او از آنها می کند این است که به شهرت برکشایر لطمه نزنند.

سبد سرمایه گذاری وارن بافت به طور مداوم با سهام شرکت های بین المللی پر می شود و در حال حاضر حدود 660 میلیارد دلار ارزش دارد. در عین حال، این بزرگ مالی به این قانون پایبند است که فقط در آنچه دوست دارد سرمایه گذاری کند:

• مک دونالد
• کوکاکولا
• فلزکاری ایسکار;
• آمریکن اکسپرس؛
• شرکت جنرال الکتریک؛
• جنرال موتورز؛
• پتروچاینا
• مسترکارت؛
• کیا موتورز;
• Procter & Gamble;
• راه آهن BNSF;
• و خیلی بیشتر.

جالب اینجاست که بهترین سرمایه گذار جهان برای مدت طولانی بخش فناوری پیشرفته را نادیده گرفت و تنها در سال 2011 برای اولین بار در یک شرکت فناوری اطلاعات سرمایه گذاری کرد و در سال 2016 سهام شرکت آمریکایی اپل را در مجموع به دست آورد. حدود 1.5 میلیارد دلار

در سال 2010، بافت با اهدای بیش از نیمی از ثروت خود به بنیاد بیل و ملیندا گیتس و چندین بنیاد دیگر، تاریخ ساز شد.

سه تا از موسسات خیریه در این لیست توسط فرزندان بافت رهبری می شوند که آرزو داشتند به کار مادر ادامه دهند.

این کمک، حدود 37 میلیارد دلار، بزرگترین کمک خیریه در تاریخ بشر بود.

علاوه بر این، بافت با فراخوانی از تاجران برتر جهان درخواست کرد تا "پیمان بخشش" را امضا کنند - تعهدی که حدود 50٪ از درآمد خود را به امور خیریه اختصاص دهند. در سال 2016، 154 نفر این سوگندنامه را امضا کردند. بافت در وصیت نامه خود تصریح کرد که 99 درصد از دارایی او در بین بنیادهای خیریه مختلف توزیع خواهد شد.

صبحانه یک اشراف زاده

شکل اصلی دیگر کمک های خیریه، صبحانه سالانه وارن بافت است که به حراج گذاشته می شود و سپس به خیریه اهدا می شود. برای اینکه فرصتی برای صرف صبحانه با یک میلیاردر داشته باشید، باید وقت بگذارید. در سال‌های مختلف، مبلغی از 600000 دلار به 2.63 میلیون دلار و در سال 2012 به رکورد 3.5 میلیون دلار رسید.

مرد ثروتمند متواضع

بافت با وجود میلیاردها دلار به نظر نمی رسد که اصلاً وسواس پول داشته باشد. او یک سبک زندگی نسبتاً متواضعانه دارد و بسیار محافظه کار است. او با داشتن فرصتی برای انتخاب برای زندگی در هر نقطه از جهان، به زندگی در زادگاهش اوماها در خانه ای که در سال 1957 خریده بود ادامه می دهد.

الان 55 سال است که در همان جاده به سر کار می رود. بافت در 86 سالگی خودش یک هوندا رانندگی می کند. او هر روز صبح در مک‌دونالدز مورد علاقه‌اش توقف می‌کند و وقتی اوضاع در بورس خوب پیش نمی‌رود، حتی در صبحانه پس‌انداز می‌کند. تنها نقطه ضعف میلیاردر هواپیماهای جت هستند.

علیرغم این واقعیت که رئیس برکشایر هاتاوی با پول کار می کند ، او کامپیوتر و حتی ماشین حساب ندارد - ذهن او آنقدر روشن است که به سادگی نیازی به آنها نیست. بافت به دانش آموزان آموزش می دهد، کتاب هایی در زمینه سرمایه گذاری منتشر می کند. نقل قول های وارن بافت در مورد امور مالی بالدار شده و در سرتاسر سیاره پراکنده شده است. کل جامعه تجاری هنوز به سخنان او گوش می دهند و آنها را پیشگویی های مالی می نامند.

Oracle of Omaha، در طول فعالیت طولانی مدت خود به عنوان یک تاجر موفق، بارها در مورد انجام تجارت، از جمله سرمایه گذاری و بورس، مشاوره داده است. اظهارات او بلافاصله به کلمات قصار تجزیه شد. مطبوعات عاشق نقل قول های موفق ترین سرمایه گذار جهان هستند. هر نقل قول معنای عمیقی دارد. قوانینی که به لطف آنها به یکی از ثروتمندترین افراد روی کره زمین تبدیل شد.

1. شما نمی توانید به یک منبع درآمد وابسته باشید. برای کسب درآمد اضافی سرمایه گذاری کنید.
2. اگر چیزی را بخرید که نیاز ندارید، به زودی مجبور خواهید شد چیزهایی را که نیاز دارید بفروشید.
3. جستجوی مداوم بهانه برای ماندن در شغلی که از آن متنفر هستید به جای یافتن شغل جدید، مانند به تعویق انداختن رابطه جنسی تا زمان بازنشستگی است.
4. موفق ترین کسی است که کاری را که دوست دارد انجام دهد.
5. شما باید برای یک فرصت شاد آماده باشید. وقتی طلا از آسمان می ریزد بهتر است سطل داشته باشید نه انگشتانه.
6. یک چیز مهم را به خاطر بسپارید - این روز قابل تعویض و بازگشت نیست.
7. تمرین مداوم کلید رسیدن به نتایج ایده آل نیست، بلکه برای نتایج پایدار است.
8. تا زمانی که نتوانید با آرامش شاهد سقوط 50 درصدی سهام خود باشید، نباید در بورس ظاهر شوید.
9. لازم نیست فقط تصمیمات درخشان بگیرید، فقط کافی است تصمیمات وحشتناک نگیرید.
10. حتی افراد با استعداد هم فقط به زمان نیاز دارند تا به نتایج خوب برسند. حتی اگر 9 زن را باردار کنید در یک ماه بچه دار نمی شوید.
11. با افرادی که دوست دارید تجارت کنید و ارزش های خود را به اشتراک بگذارید.

بیست سال طول می کشد تا یک شهرت ایجاد شود. و پنج دقیقه برای نابودی آن برای همیشه کافی است.