Перевірка контрагента у Білорусі: безкоштовні та платні способи. Перевірка контрагентів у Білорусі Знайти організацію з розрахункового рахунку в Білорусі

Щоб убезпечити себе від виникнення дебіторської заборгованості, важлива перевірка контрагента ще на стадії укладання договору.

Не менш важлива і регулярна перевірка чинних контрагентів.Наприклад, якщо ви виявили, що його включили до плану перевірок, то, у разі будь-яких проблем з ним, податкова перевірка торкнеться і вас. Або колись було укладено договір з компанією, угода закрита та забута. Але згодом із вас вимагають доплату податків через визнання контрагента лжеструктурою. Щоб уникнути неприємних наслідків, потрібна підготовка.

Нижче наведено сайти та сервіси для перевірки контрагентів платно та безкоштовно.

Перевірка контрагентів через інтернет самостійно

У Білорусі є як платні, і безкоштовні ресурси. За допомогою платних ви отримаєте вичерпні дані про компанії, з якими налагоджено або лише планується співпраця:

• Про фінансовому стані;
• Про судові суперечки;
• Про ліквідацію тощо.

На безкоштовних ресурсах доступна обмежена інформація про стан підприємців.

Перевірка контрагента відбувається за УНП (реєстраційним номером).

Про що можна дізнатися безкоштовно?

Про реєстрацію та поточний статус

Очевидно, що співпрацювати варто лише з юридичними особами. Завдяки ресурсу ви зможете переконатися у існуванні організації та достовірності наданих нею даних.

Регістр повідомить вас про реєстрацію та поточний статус юридичної особи та індивідуального підприємця: чи чинна компанія, в процесі ліквідації чи банкрут.

Сервіси перевірки контрагентів надають безкоштовний демо-доступ, який допоможе зробити висновок про їх зручність.

Де ще можна перевірити контрагента?

• Витяг з Єдиного державного регістру юридичних осіб та індивідуальних підприємців

Вартість: 24,50 BYN

Терміни: 7 календарних днів з дня, наступного за днем ​​подання запиту

У Республіці Білорусь існує можливість отримувати відомості про чинні та потенційні контрагенти. Платні ресурси надають можливість отримати вичерпні відомості про фінансовий стан, судові суперечки та інші істотні аспекти діяльності комерційних організацій та індивідуальних підприємців. Існує також низка безкоштовних інтернет-ресурсів, які дозволяють отримати уявлення про стан контрагента.

Безкоштовні загальнодоступні ресурси1. Єдиний державний регістр юридичних осібта індивідуальних підприємців http://egr.gov.by/egrn/index.jsp?content=Find Можна отримати коротку інформацію про реєстрацію та поточний статус організації (підприємця): Чинне У процесі ліквідації БанкрутствоПовну виписку можна отримати платно, при зверненні до реєструючих органи. Про це я скажу нижче.2. Єдиний державний реєстрвідомостей про банкрутство http://bankrot.gov.by/ Дає інформацію: Про боржника (юридичну та фактичну адресу, телефон, електронна пошта) Про номер справи, яким судом розглядається та хто заявник Дані про керуючого Ключові дати, інформація про поточний статус справи про неплатоспроможність (наприклад, захисний період, конкурсне виробництво тощо). Включаючи витяг з ухвали суду або коротке резюме.3. Відомості про ліквідацію/припинення діяльності суб'єктів господарювання http://www.justbel.info/liquidation/findmyrequest. (оголошення в журналі «Юстиція Білорусі»). Інформація включає: Дату прийняття рішення про ліквідацію ПІБ, адресу та телефон ліквідатора (голови ліквідаційної комісії) Термін, протягом якого кредитори можуть пред'явити претензії4. Реєстр комерційних організацій та індивідуальних підприємців з підвищеним ризиком вчинення правопорушень в економічній сфері (доступний для скачування на сайті Міністерства з податків та зборів) http://www.nalog.gov.by/ua/reestr_ua/ Включає найменування та номери платників податків, віднесених числу лжепідприємницьких структур.5. Компанії та ІП, що мають заборгованість перед бюджетом http://www.nalog.gov.by/ru/Information_about_the_business_partner/ . Сума заборгованостей не вказується.6. Реєстр несумлінних постачальників http://www.icetrade.by/articles/view/12. Включає: Назва постачальника та його УНП Адреса, номер телефону та інші контактні дані7. Інформація про наказні провадження (знаходиться на сайті Верховного Суду у розділі «Наказне провадження» відповідного економічного суду http://court.by/court_apply/eco/).8. Інформація про судові засідання у економічних судах http://court.by/sup_court/schedule/ee442d8ad402fa2a.html (перебуває на сайті Верховного Суду у розділі «Розклад засідань з економічних справ»). Можна дізнатися: Номер справи та який суддя її веде Інформацію про сторони спору Інформацію про дату судових засідань та (не завжди) предмет спору9. Список платників страхових внесків, які мають найбільші суми простроченої заборгованості http://www.ssf.gov.by/priside/statesocialinsurance/debitors .10. Legat.by http://legat.by/ – білоруський сервіс, що дозволяє в автоматичному режиміотримувати докладну інформацію про діяльність будь-якої компанії чи індивідуального підприємця. В одному місці зібрана вся найважливіша інформаціяпро суб'єктів господарювання: відомості про реєстрацію та місце знаходження, судова історія, фінансова звітність, участь у держзакупівлях, заборгованість юридичних осіб перед бюджетом, наявність ліцензій та багато іншого. Можливості сервісу дозволяють оперативно отримувати відомості про всі зміни, що відбулися стосовно компаній, що Вас цікавлять, за допомогою отримання повідомлення на електронну пошту. Всю інформацію, що цікавить, Ви можете отримати, здійснивши пошук по УНП або найменуванню організації.

Як можна скористатися інформацією з цих ресурсів: Дані з сайту Верховного судудозволяють скласти думку про кількість судових спорів, до яких залучено контрагент, та суми, що стягуються з нього. Дані щодо заборгованості перед бюджетом та страхових внесків дозволяють скласти думку про наявність фінансових проблему контрагента. У будь-якому випадку рекомендується перевіряти контрагентів на віднесення до так званих лжепідприємницьких структур, а також за поточним статутом (чинний, ліквідація, банкрутство). При цьому ресурси, про які йдеться, не пов'язані. Вони надають інформацію в різному вигляді, не дають можливість автоматичного моніторингу. Для обробки інформації за всіма джерелами та для її аналізу потрібно певний час. Тим не менш, вони можуть бути корисні при перевірці контрагента. Інформація, яку можна отримати платно1. Практично єдиним інтегрованим ресурсом є Картотека.бай. Він платний, поєднує в собі всю інформацію про контрагента, а також додаткові відомості. Наприклад, про фактичне місцезнаходження контрагента за відомостями податкових органів. Ресурс також інформує користувача про зміни, що відбуваються, у статусі про контрагента/групу контрагентів. Єдиний державний регістр нерухомого майна, прав на нього та угод з ним: ЄДРНІ http://gzk.nca.by/ . Він може бути цікавим насамперед власником застав. За адресою або кадастровим (інвентарним) номером можна отримати електронну виписку по будь-якому об'єкту нерухомості, з актуальними правами та обмеженнями. державні органи, в рамках адміністративних процедур: Виписка (платна) з Єдиного державного регістру юридичних осіб та ІП. Надається при зверненні до: Міністерства юстиції Міністерства фінансів Національний банк Місцеві виконавчі та розпорядчі органи Вартість: 1 базова величина (21 рубль) за одну повну виписку. У ній вказується поточний статус та адреса компанії, її керівники та учасники (крім акціонерних товариств) Єдиний державний регістр нерухомого майна, прав на нього та угод з ним. Дані надаються при зверненні до: Республіканської організації по державної реєстраціїі земельному кадастру Територіальну організацію з державної реєстрації та земельного кадастру Надається інформація по об'єктах нерухомості, із вказівками актуальних прав та обмежень. Вартість виписки: 0,5 базової величини (10 рублів 50 копійок) за одну виписку по одному об'єкту. http://minjust.gov.by/ru/departments/filter/kind/enforcement/ . Надають інформацію про боржника, із зазначенням збуджених щодо його виконавчих провадженнях. Вартість: 3 базові величини (63 рубля).

Які відомості, які допомагають перевірити надійність та чесність компаній, з якими вже налагоджена/планується співпраця, можна отримати у Білорусі? Скільки це коштує? Розповідає Андрій Вашкевич, адвокат, партнер адвокатського бюро "Степановський, Папакуль та партнери".

– Про неплатежі та проблеми з контрагентами зараз не говорить лише лінивий. Суди працюють ефективно, але реальне стягнення боргу може тривати місяці, а то й роки. Боржник може збанкрутувати і отримати гроші не вдасться. Тому як ніколи дієвий принцип: найкращий спосібборотьби з порушенням – це попередження. Але чи є можливість отримувати відомості про чинні та потенційні контрагенти?

Андрій Вашкевич
Адвокат, партнер адвокатського бюро «Степановський, Папакуль та партнери»

У ряді країн інформація про комерційних організаціяхта підприємців загальнодоступна. Включає у тому числі бухгалтерські баланси, звіти про прибутки та збитки, відомості про засновників (учасників, акціонерів) та директорів.

Платні ресурси надають можливість отримати вичерпні відомості про фінансовий стан, судові суперечки та інші істотні аспекти діяльності.

У Білорусі можливість доступу до інформації про контрагента обмежена. Проте низка інтернет-ресурсів дозволяє отримати уявлення про стан контрагента.

Безкоштовні загальнодоступні ресурси

на надання інформаційної послуги

Справжній Публічна угода(далі - Договір) вважається укладеним між суспільством з обмеженою відповідальністю«СмартФінСофт», іменованим надалі «Виконавець», та будь-якою юридичною особою, індивідуальним підприємцем або громадянином - користувачем інформаційного ресурсу, розміщеного на Інтернет-сайті сайт (далі - сайт, сайт), що іменується надалі «Користувач», який прийняв (акцептував) публічну пропозицію (оферту) про укладення цього Договору шляхом реєстрації на сторінці сайту, розміщеної за адресою https://сайт/ register.

Питання пошуку, отримання, передачі, збору, обробки, накопичення, зберігання, розповсюдження та надання інформації, а також користування інформацією та захисту інформації крім Договору регулюються законодавством Республіки Білорусь (далі - законодавством) та Політикою конфіденційності dolgovnet.

1. 1. Предмет договору

1.1. Договір визначає порядок надання інформаційної послуги (далі - послуга), а також права, обов'язки та взаємини між Виконавцем та Користувачем, що іменується надалі окремо «Сторона», а разом – «Сторони».

1.2. Послуга полягає у наданні Виконавцем Користувачеві інформації про потенційну можливість:

Здійснити Користувачем (юридичною особою або індивідуальним підприємцем) у порядку, встановленому законодавством, залік вимог щодо зобов'язань (кредиторської та дебіторської заборгованостей у рівних сумах) з контрагентами (кредиторами та боржниками) та третіми особами, які дали згоду на здійснення такого заліку;

Здійснити Користувачем (юридичною особою або індивідуальним підприємцем) поступку прав на свою дебіторську заборгованість третім особам у порядку, встановленому законодавством;

У порядку, встановленому законодавством, набути (отримати) права на дебіторську заборгованість на умовах, погоджених Користувачем із власником цієї заборгованості.

1.3. Кількість послуг, наданих Виконавцем Користувачеві, відповідає кількості повідомлень про надання кожної окремої послуги, які Виконавець надіслав Користувачеві за допомогою електронної пошти та (або) розмістив у особистому кабінетісайт.

1. 2. Порядок укладання договору

2.1. Виконавець бере на себе зобов'язання з надання необмеженої кількості послуг кожному Користувачеві, який зареєструвався на сайт, який фактично скористався послугами або звернувся до Виконавця за їх наданням будь-яким іншим прийнятним для Виконавця способом.

2.2. Дії будь-яких осіб, зазначені у підпункті 2.1 цього пункту, є згодою на укладення Договору та прийняттям (акцептом) його умов без будь-яких умов, вилучень та застережень.

2.3. Для реєстрації на веб-сайт Користувач здійснює наповнення відповідної форми, передбачений інтерфейсом веб-сайту.

2.4. Виконавець не несе відповідальності за повноту та достовірність відомостей, наданих Користувачем під час реєстрації, проте залишає за собою право на їх перевірку за допомогою державних інформаційних ресурсів.

2.5. Місцем укладання договору Сторони визнають місцезнаходження Виконавця.

1. 3. Порядок виконання договору

3.1. Для надання послуги Користувач надає Виконавцю інформацію про своїх контрагентів, дебіторську та (або) кредиторську заборгованість, іншу інформацію, передбачену відповідними формами інтерфейсу сайту.

3.2. В рамках надання послуги Виконавець збирає, аналізує, опрацьовує отриману інформацію, розміщує її в особистому кабінеті Користувача, а також окрему інформацію, передбачену інтерфейсом dolgovnet.

3.3. Для коректної та ефективної роботиінформаційного ресурсу Користувач повинен в міру зміни наданої сайту інформації вносити відповідні зміни в особистому кабінеті, у тому числі коригувати інформацію, надану при реєстрації, видаляти застарілу та неактуальну інформацію, додавати та оновлювати інформацію про дебіторську та (або) кредиторську заборгованості, актуалізувати іншу інформацію, передбачений інтерфейсом сайт.

3.4. Виконавець повідомляє Замовника про результати роботи інформаційного ресурсу шляхом надсилання електронних листів та (або) розміщення повідомлень в особистому кабінеті сайту.

3.5. Для надання послуги, яка відповідно до тарифів Виконавця є відплатною (надається за плату), Користувач повинен здійснити її попередню оплату відповідно до вказівок, що містяться в інтерфейсі сайту.

3.6. Надання відплатної послуги здійснюється Виконавцем після надходження оплати шляхом надсилання Користувачеві відповідного звіту у вигляді електронного листата (або) розміщення повідомлення в особистому кабінеті сайту. Послуга вважається наданою у повному обсязі, належним чином та прийнятою Користувачем у момент направлення (розміщення) Виконавцем такого звіту.

1. 4. Виконавець зобов'язується:

4.1. -якісно і можливо короткі термінинадавати Користувачеві послуги за умови дотримання самим Користувачем та іншими Користувачами всіх вимог цього Договору, за наявності технічних можливостей та за відсутності форс-мажорних обставин;

4.2. не розголошувати та не використовувати на свій розсуд інформацію, передану Користувачем сайт, за винятком випадків, передбачених Договором, законодавством, Політикою конфіденційності сайт та дорученнями Користувача;

4.3. негайно, у міру готовності оплачених Користувачем звітів про надання послуги, надсилати їх Користувачеві;

4.4..

1. 5. Користувач зобов'язується:

5.1. -надавати Виконавцю повну та достовірну інформацію відповідно до умов Договору, Політики конфіденційності та інтерфейсу сайту;

5.2. сплатити у повному обсязі вартість послуг відповідно до умов Договору та тарифів Виконавця;

5.3. у разі наявності будь-яких претензій до Виконавця повідомити його про це щодо електронною поштоюабо письмово у місячний термін з дня, коли Користувачеві стало відомо або могло стати відомо про обставини, що є підставою претензії.

1. 6. Вартість послуг та порядок розрахунків

6.1. Вартість наданих Виконавцем послуг визначається затвердженими Виконавцем тарифами, розміщеними на сторінці dolgovnet. Виконавець має право самостійно формувати ціни на послуги, що надаються, та змінювати їх відповідно до законодавства. Змінені ціни на послуги діють з моменту, визначеного Виконавцем, але не раніше за момент розміщення нових тарифів на сайт.

6.2. Тарифи на послугу вважаються чинними на момент направлення (розміщення) Користувачем заявки на отримання відповідної інформації.

6.3. Оплата послуги має бути здійснена Користувачем протягом 24 годин після надіслання Виконавцю (розміщення в особистому кабінеті) заявки на отримання відповідної інформації. У разі несплати послуги у зазначений період заявка анулюється, Користувач повинен направити (розмістити) її повторно та сплатити послугу на підставі тарифу, який діє на день направлення (розміщення) повторної заявки.

6.4. Користувач оплачує послугу Виконавцю в білоруських рублях шляхом безготівкової оплати на розрахунковий рахунок Виконавця, або безготівковим переказом електронних грошових коштівв одній із платіжних систем, з якою Виконавцем укладено відповідні договори, та у яких Виконавцем відповідно до законодавства відкрито електронні гаманці, або які забезпечують надходження сплачених Виконавцю коштів на його розрахунковий рахунок.

1. 7. Відповідальність сторін, порядок врегулювання спорів

7.1. За невиконання умов Договору Сторони відповідають відповідно до законодавства.

7.2. Сторони звільняються від відповідальності за невиконання або неналежне виконання своїх зобов'язань за Договором, якщо неможливість їхнього виконання зумовлена ​​дією непереборної сили. Виконавець не несе відповідальності за будь-які збитки або збитки (втрата прибутку, пряма, непряма, наступна, будь-яка інша шкода або втрачена вигода) Користувача та (або) третіх осіб, що є результатом будь-якого збою інформаційного ресурсу Виконавця та (або) його партнерів, а також будь-якого рішення чи дії, зробленого виходячи з отриманої від Виконавця інформації.

7.3. Усі суперечки та розбіжності, які можуть виникнути під час виконання зобов'язань за Договором або у зв'язку з ним, вирішуються Сторонами шляхом переговорів. У разі неможливості врегулювання розбіжностей, суперечки вирішуються у судовому порядкуза місцем знаходження Виконавця. Зверненню до суду має передувати обов'язковий претензійний порядок врегулювання спору. Сторони встановлюють десятиденний термін для розгляду претензії.

7.4. Виконавець має право не розглядати претензії, пред'явлені з пропущенням термінів, встановлених законодавством або Договором.

1. 8. Строк дії договору, порядок його зміни

8.1. Договір діє і застосовується до всіх правовідносин, що виникли з дати його публікації, і до рішення Виконавця про припинення дії Договору.

8.2. Виконавець має право самостійно в односторонньому порядку змінювати умови Договору. Продовження після цього моменту роботи Користувача з сайтом є його згодою зі змінами в Договорі.

8.3. Договір може бути розірваний Виконавцем в односторонньому порядку.

1. 9. Інші положення

9.1. Сторони погоджуються, що належними реквізитами Користувача є інформація, вказана ним при реєстрації на сайт.

9.2. Сторони визнають фактичну силу документів, спрямованих на будь-які застосовні канали зв'язку у вигляді електронного або факсимільного документа з відтворенням печатки та підпису Сторони.

9.4. Виконавець збирає та аналізує надану Користувачами інформацію про реєстраційні та інші дані юридичних осіб та індивідуальних підприємців, суми та підстави їх кредиторської та дебіторської заборгованості, фінансово-економічний стан та контрагентів, а також іншу інформацію, яка відповідно до законодавства може бути віднесена її власником до комерційної таємниці. Надання такої інформації Виконавцю є її розкриттям та дозволом доступу до неї, а також підтвердженням згоди Користувача на перевірку достовірності цієї інформації з використанням державних інформаційних ресурсів.

9.4. Укладаючи Договір, Користувач підтверджує, що він ознайомився та погодився з його змістом, з Політикою конфіденційності сайт, з тарифами на послуги сайт, а також з іншими особливостями надання послуг Виконавцем, які не врегульовані Договором та Політикою конфіденційності, але випливають із змісту інтернет-сайту сайт .

1. 10. Реквізити Виконавця

Товариство з обмеженою відповідальністю «СмартФінСофт»

УНП 192953063

220036, Республіка Білорусь, м. Мінськ, вул. Купріянова, 3, прим. 1Н

e-mail: [email protected]

тел. +375-44-505-88-98

Банківські реквізити:

Р/р № BY75 ALFA 3012 2259 4400 1027 0000 у ЗАТ «Альфа-Банк»

BIC: ALFABY2X

Адреса банку: м. Мінськ, вул. Червона, 7

Якщо ви працюйте з білоруськими постачальниками, не зайвим буде перевірити їхню сумлінність. Пропонуємо алгоритм перевірки контрагентів із Білорусії.

Російським компаніямдоступна перевірка контрагента з Білорусії. Це можна зробити в розділі "Відомості про бізнес-партнера" ​​на сайті Міністерства з податків та зборів Республіки Білорусь. Тут є кілька корисних сервісів, якими можна дізнатися інформацію про партнера. ФНП рекомендувала інспекторам використовувати білоруські сервіси у внутрішньому листі (є в УНП). Сервіси будуть корисні і компаніям під час перевірки своїх постачальників.

Реєстр 1- аналог російського ЄДРЮЛ. За допомогою сервісу «Пошук відомостей з Державного реєстру платників, які не становлять податкову таємницю», компанія може перевірити, чи поставлений на облік її потенційний контрагент. Потрібно натиснути кнопку «Пошук», а потім ввести обліковий номер платника (аналог російського ІПН) або найменування контрагента (див. рис. 1).

Програма видасть загальну інформацію- номер платника, адресу, дату постановки на облік та виключення з реєстру, якщо компанія ліквідована. Якщо постачальника немає в реєстрі або ліквідовано, то безпечніше не укладати з ним угоду. Інакше податківці можуть визнати її фіктивною.

Мал. 1. Як перевірити, чи зареєстрований контрагент

Реєстр 2- це список компаній із підвищеним ризиком вчинення порушень в економічній сфері. До нього потрапляють організації, які відсутні юридичною адресою, не здають звітність, використовували рахунки для відмивання грошей тощо. Досить заповнити обліковий номер або назву компанії, та сервіс покаже дату та підставу для включення до Реєстру - конкретний абзац з Указу Президента Республіки Білорусь, у якому перераховані ознаки незаконної діяльності (див. . рис. Якщо компанія є у списку, це ще не означає, що вона є фіктивною. Але варто виявити обережність під час роботи з таким контрагентом. Як мінімум уточнити у нього, чому він опинився у чорному списку.

Мал. 2. Як з'ясувати, чи ризиковано працювати із постачальником

Реєстр 3- для перевірки контрагентів із Білорусії – це Єдиний державний реєстр відомостей про банкрутство. Сервіс дозволить дізнатися, чи є контрагент банкрутом. Щоб це з'ясувати, достатньо ввести в рядок пошуку назву або обліковий номер партнера (див. рис. 3). Укладання угоди з контрагентом, які перебувають у стані банкрутства, не гарантує виконання договору.

Мал. 3. Як дізнатися, чи не є партнер банкрутом

Крім того, сайт також дозволяє дізнатися, чи має контрагент борги перед бюджетом. А якщо контрагент брав участь у держзакупівлях, можна дізнатися, чи він не порушував умови торгів. Ці відомості також допоможуть дізнатися більше про потенційного постачальника, щоб перевірити його надійність.