hjem Virksomhet Sjekk din forretningspartner. Hvordan sjekke potensielle forretningspartnere for integritet

Sjekk din forretningspartner. Hvordan sjekke potensielle forretningspartnere for integritet

PÅ forretningsforbindelser Det er alltid godt å vite hvem du har med å gjøre. Her er det planlagt samarbeid med ny motpart. Naturligvis vil han prøve å presentere seg selv i det mest gunstige lyset, men sannheten er kanskje ikke så rosenrød.

Vårt lovverk er utformet på en slik måte at det ser ut til at det ikke er nødvendig å kontrollere motpartens integritet, men når skatterevisjon kommer og selskaper med tegn til one-night stands blir funnet blant dine samarbeidspartnere, vil du begynne å få problemer. Du må bevise at du har gjort din due diligence og faktisk ikke er en hardcore skatteunndrager.

I stedet for spent kommunikasjon med skattekontoret kan du sikre deg selv og din bedrift på forhånd og pålitelig ved hjelp av en spesialisert tjeneste.

Det er en søkeanalysemotor som inneholder oppdaterte omfattende data på 20 millioner russiske selskaper og gründere. For større klarhet og enkel analyse samles informasjon om hver motpart i ett enkelt strukturert kort.

Skjermbildene viser ganske tydelig fullstendigheten av informasjonen som tilbys av tjenesten, men noen ting må fortsatt fortelles.

For det første er dette reliabilitet – en vurdering av selskapets reliabilitet på en skala fra 0 til 100. Omtrent 25 brukes for å bestemme reliabilitetsindeksen. nøkkelindikatorer finansiell, økonomisk og juridisk virksomhet selskaper. En høyere rating betyr mindre sjanse for at selskapet er en endagsbedrift eller ble opprettet for å utføre økonomisk svindel.

Utviklerne tilbyr selv følgende indeksvurderingsskala:

75–100 - høy pålitelighet. Ytterligere bekreftelse er ikke nødvendig.
50–74 - gjennomsnittlig pålitelighet. I dette tilfellet er det nødvendig å gjennomføre en ekstra sjekk, samle inn så mye informasjon om selskapet som mulig og sørg for å bestille et utdrag fra Unified State Register of Legal Entities i skatten. Ved force majeure i retten vil utdraget være bevis på at du har utvist due diligence. Vær oppmerksom på at informasjonen i kontoutskriften må være aktuell på tidspunktet for transaksjonen, og ikke etter den.
0–49 - lav pålitelighet. Å gjøre forretninger med dette selskapet anbefales ikke.

Det er sannsynlig at du ønsker å bli kjent med ikke bare motparten selv, men også dens forbindelser med andre selskaper. For disse formålene implementerer Seldon.Basis Link Tree-verktøyet, som lar deg spore tilknytningen til ulike selskaper og gründere.

Treet gjenspeiler forholdet mellom motparten og andre personer i henhold til ulike parametere: datterselskaper, forvaltningsselskaper, gründere, ledere, samt voldgiftssaker, offentlige kontrakter, adresser og telefoner.

Den har et stort antall verktøy for å sjekke og søke etter motparter, men de to ovenfor er nok til å finne ut alt du trenger om selskapet du er interessert i på bare et minutt. Husk: et fornuftig og forsvarlig valg av partnere er nøkkelen til sikkerheten og stabiliteten til virksomheten.

For smarttelefoner og nettbrett

Seldon.Basis er tilgjengelig som apper for iOS og Android. Til tross for overflod av vist informasjon, taper ikke mobilgrensesnittet til fullformat nettversjon når det gjelder bekvemmelighet og datafullstendighet. I tillegg er en informasjonsfeed tilgjengelig i applikasjonene, som informerer brukeren i sanntid om hendelser og endringer i selskapene som er av interesse for ham.

Et av de mest relevante scenariene for bruk av en mobilapplikasjon er møter, konferanser, utstillinger og forhandlinger utenfor stedet, det vil si alle steder hvor du kan møte potensielle forretningspartnere. Alle vil fortelle deg om deres eksepsjonelle pålitelighet. Å klatre inn i den bærbare datamaskinen, og dermed avbryte samtalen, er ganske taktløst. Men periodiske blikk på smarttelefonen plager ingen lenger. Og mens den nye vennen din snakker om hvilken kul virksomhet han har, kan du bokstavelig talt sjekke sannheten til ordene hans på bare noen få sekunder. mobil applikasjon Seldon Basis.

Hvem andre trenger Seldon.Basis

Hvis du er en bedriftsleder, så først og fremst, selvfølgelig, du. Ved hjelp av denne tjenesten vil du kunne finne og sjekke potensielle leverandører og entreprenører.
Integrert med innkjøpsavdelingen vil tjenesten dekke alle de grunnleggende behovene til ansatte. Jakten på inngåtte offentlige kontrakter, kontroll av motparter og den økonomiske situasjonen til leverandører - alle disse operasjonene vil begynne å utføres raskere.
Det vil hjelpe finansavdelingen med å redusere skatterisiko, identifisere tilknyttede organisasjoner, og også gi en mulighet til å sjekke kredittverdigheten og den økonomiske tilstanden til en partner.
For en markedsfører og salgssjef vil tjenesten bli en uunnværlig assistent i jakten på potensielle kunder, evaluere dem økonomisk tilstand, markedssegmentering, samt tilgang til de rette personene som tar beslutninger om samarbeid.
Regnskap vil betydelig redusere tiden brukt på å sjekke detaljer, søke etter relaterte organisasjoner og identifisere dårlige fordringer.
For sikkerhetsteamet er Seldon.Basis et utmerket verktøy for forretningsintelligens og motpartsverifisering som hjelper til med å identifisere fly-by-night firmaer og relaterte organisasjoner.

Priser

Det er bemerkelsesverdig at utviklerne ikke tvinger deg til å kjøpe en gris og umiddelbart betale for tilgang til tjenesten i lang tid. For fullskala testing tilbys tariffen "For en dag", som gir ubegrenset tilgang til alle funksjonene i systemet i 24 timer for bare 990 rubler. Etter testen, hvis alt passer deg, er det mulig å forlenge abonnementet med en dag, en uke, en måned eller et år.

Å sjekke forretningspartnere er et viktig skritt før du tar nye forretningskontakter. Uten det er det noen ganger umulig å fastslå påliteligheten til fremtidige allierte. Hver entreprenør som leter etter nye kontakter er i faresonen i form av å inngå en kontrakt med upålitelige partnere eller kan generelt bli et offer for profesjonelle svindlere. Derfor er det nødvendig å sjekke forretningspartnere for de som ikke vil risikere sin økonomi og omdømme.

Å sjekke potensielle forretningspartnere er et løfte vellykket utvikling virksomhet.

Hvilke risikoer kan unngås ved å sjekke en forretningspartner?

Soliditet, integritet og tilgjengeligheten av juridisk dokumentasjon som bekrefter retten til å delta i aktiviteten du trenger - det er dette som bør interessere deg i utgangspunktet. Å sjekke forretningspartnere i henhold til kriteriene ovenfor vil bidra til å forutsi, med en nøyaktighet på opptil en prosentandel, hvor jevnt den planlagte transaksjonen vil gå.

Ellers øker risikoen for økonomiske tap og muligheten for å få et dårlig rykte fra andre partnere du jobber med betydelig.

Noen mulige risikoer:

En revisjon kan redde virksomheten din fra sjokk og risikoer som:

Inngåelse av avtale med et fiktivt selskap.	Dette kan være et selskap som er registrert som forvalter eller registrert spesifikt for denne transaksjonen. Stiftelsesdokumentene kan inneholde ikke-eksisterende adresser og kontakter til selskapet, eller navnet er ulovlig brukt ved hjelp av forfalskning velkjent selskap;
Å gjøre en avtale med et selskap tjenestemenn eller hvis grunnleggere er ønsket.	Å sjekke forretningspartnere kan avdekke slike risikoer; samt det faktum at organisasjonen er en hyppig deltaker i rettssaker;
Konklusjon av en transaksjon med en uautorisert person som bevisst overskrider sin myndighet.	Å sjekke en potensiell partner for god tro bidrar til å unngå denne ubehagelige situasjonen selv på stadiet for vurdering og utarbeidelse av kontrakten. For eksempel kan du oppdage forfalskede brev og garantier som skulle bekrefte påliteligheten til en partner, eller identifisere en negativ kreditthistorikk og misligholde dine forpliktelser eller gjenbruke sikkerheter;
Bruk av opplysninger om tredjeparter når du foretar en transaksjon	En litt grundigere sjekk, utført profesjonelt, vil lett avsløre slike "detaljer" som din fremtidige partner foretrekker å tie om.

Foruten verden Russisk virksomhet er i konstant bevegelse. Og som et resultat dukker det fra tid til annen opp nye ordninger med uredelige økonomiske transaksjoner og måter å lure samvittighetsfulle forretningsmenn på. Profesjonelt engasjert i å spore og identifisere trusler mot økonomisk sikkerhet for våre kunder, er vi klar over slik informasjon og er klare til å gi deg alle nødvendige data og gjennomføre en revisjon av dine forretningspartnere, som de sier, på høyeste nivå.

Når bør du tenke på å sjekke en forretningspartner?

Sjekke forretningspartnere som et målsettingskriterium for deres pålitelighet?

Uærligheten og upåliteligheten til partnere kan undergrave virksomheten din betydelig. Kontroll av deres omdømme og juridiske gyldighet reduserer den mulige risikoen for å forstyrre en forretningstransaksjon på grunn av en partners insolvens eller hans bevisste bedragerske hensikt. Ønsket blir ganske logisk og forståelig forretningsfolk sjekk partnerne dine. Dette gjelder spesielt når:

en økonomisk transaksjon for et stort beløp er planlagt;
det er nødvendig å utarbeide en kontrakt for erverv eller avhendelse av eiendom som tilhører en partner, eller det er en intensjon fra hans side om å skaffe noe fra deg;
en ny person kommer til organisasjonen, som i henhold til offisielle plikter vil ha tilgang til kommersiell informasjon, og utgivelsen kan riste planene dine eller virksomheten din;
du planlegger å overføre deler av myndigheten din til en kollega eller partner. Personen hvis beslutninger vil avgjøre suksessen til virksomheten din trenger en kvalitativ sjekk for forbindelser med konkurrenter, samt integriteten til sine egne ambisjoner for virksomheten din;
du er klar til å lage et forretningsforslag knyttet til åpningen av en felles virksomhet;
det er utsikter til ekteskap / ekteskap: ofte handler svindlere på denne måten eller prøver å manipulere følelsene til den fremtidige ektefellen til egen fordel.

Verifisering av forretningspartnere er nøkkelen til kommersiell suksess og stabilitet i virksomheten din.

Hvilken informasjon kan fås fra INFOCON LLC?

Innhenting av standard og utvidet forretningsinformasjon om det fremtidige partnerselskapet. Dette inkluderer autentisering registreringsdokumenter juridisk enhet, samt informasjon om grunnleggerne, lovfestet fond og verifisering av bankdetaljer. Du kan også få søkeresultatet fra skattekontor om dette emnet;
Kontrollere omdømmet og soliditeten til banker, forsikringsorganisasjoner og andre finansielle strukturer;
Søk etter informasjon om selskapets økonomiske og eiendomsmessige tilstand, handel og andre transaksjoner, omdømme i markedet;
Innsamling av informasjon om en person, verifisering av personell, bekreftelse av data om bosted og arbeid individuell, verifisering av adressedata;
Gjennomføring av markedsundersøkelser og evaluering av konkurrentenes arbeid, hjelp til å finne partnere som tar hensyn til de gitte dataene, samt gi informasjon om resultatene av utenlandske økonomiske transaksjoner med en bestemt type produkt.

Alle disse tjenestene leveres av erfarne spesialister som utfører søkearbeid av denne typen med tilbørlig profesjonalitet.

Den som eier informasjonen eier situasjonen. Og i russisk forretningsrealitet, om jeg kan si det, en profesjonell og objektiv sjekk av virksomheten din

partnere kan bli forutsetningå drive en vellykket bedrift.

Du kan sjekke en forretningspartner før du kjøper en aksje eller hele foretaket, fusjons- eller oppkjøpsprosedyrer, samt før du åpner en felles retning, i henhold til reglene for due diligence-prosedyren. Den bokstavelige oversettelsen av dette begrepet fra engelsk er due diligence. Å sjekke forretningspartnere i det foreløpige stadiet for å inngå en avtale bidrar til å unngå unødvendige tvister og uenighet blant gründerne i fremtiden.

due diligence

For det første, ved hjelp av due diligence, er det partnerens virksomhet som kontrolleres. Dette gjelder spesielt før du kjøper et selskap eller overtar det. Alle dokumenter som er tilgjengelige for verifisering brukes.

Lovpålagte dokumenter og regnskap.
Interne dokumenter fra selskapet og tekniske rapporter om virksomheten til selskapet.
Marked og markedsundersøkelse og informasjon om materielle eiendeler.
Immaterielle eiendeler og kontrakter til foretaket vurderes.
Forsikringer og rettssaker.

I den klassiske tolkningen utføres prosedyren i tre stadier. På den første arbeider revisorer, på den andre takstmenn, på den tredje, siste, advokater. Formålet med den første økonomiske ekspertisen. Sistnevnte vurderer hvor tilstrekkelig prisen oppgitt av selgeren av virksomheten er. Atter andre vurderer de juridiske utsiktene til transaksjonen, dens renhet. Etter å ha fullført due diligence, kan du ta en informert beslutning om inngåelsen av transaksjonen, justering av betingelsene og kanselleringen.

Denne prosedyren er dyr. Imidlertid kan en viss analog av det utføres ved hjelp av mer tilgjengelige verktøy. Slik som aggregerte rapporter om referanse- og informasjonssystemer (som for eksempel, som inneholder nesten alle nødvendig informasjon) og kreditthistorikk til motparten. Som en ekstra forholdsregel kan du også sjekke forretningspartneren personlig.

Sjekke forretningspartnere

Du kan starte med grunnleggende kontroller. Et søk etter etternavn, fornavn og patronym i Unified State Register of Legal Entities og EGRIP vil tillate deg å finne ut om forretningspartneren er en massedirektør eller grunnlegger av en LLC. Hvis en partner har flere virksomheter, ved hjelp av et slikt verifiseringsverktøy, hvordan kan du etablere og etablere tilstedeværelsen av tilknyttede juridiske enheter.

En sikkerhetssjekk vil gi informasjon om tilstedeværelse av negativ på en partner gjennom innenriksdepartementet. Hvis du kontakter tidligere partnere til personen som kontrolleres og ber dem om å vurdere hvordan partneren oppfylte avtalene som ble inngått i forholdet deres, kan du tegne portrettet hans selv. En partners kreditthistorie vil bidra til å etablere økonomisk disiplin.

Sjekk partnerens kreditthistorikk

Direktøren for selskapet du ønsker å kjøpe, eller en ny forretningspartner, vil indikere:

Har han stor gjeld nå?
Hvordan betjener han nå gjeldsforpliktelsene sine.
Som han gjorde før.

Denne informasjonen er ekstremt viktig. Du blir for eksempel bedt om å opprette felles virksomhet, som sørger for en trinnvis saminvestering i fremtiden. Hvordan vil din fremtidige partner kunne oppfylle sine forpliktelser overfor deg hvis han ikke kan betjene banktjenester nøyaktig? Eller har en høy kredittbelastning og er belastet med betydelige månedlige betalinger?

En forretningspartner som enkeltperson og hans selskap som juridisk enhet har vært mulig i Russland siden juli 2014. Takket være endringer i lov 218 "Om kreditthistorier" kan du få denne informasjonen med skriftlig samtykke fra personen som kontrolleres. Inkludert i vårt informasjons- og referansesystem.

Eller en forretningspartner er ikke så vanskelig. Det er viktig å bruke informasjonen som mottas klokt, minimere risikoen ved samhandling med skruppelløse personer og ikke ta høye risikoer, selv om fordelen virker betydelig.

Hvis du ikke sjekker IP-en og selskapene du gjør avtaler med, kan du få problemer. Leverandører lurer kunder ved å selge åpenbart defekte varer, og kunder ber om å få utsette betalingen for utført arbeid – og forsvinne. Andre gründere krever forskuddsbetaling, men yter ikke tjenester (og forsvinner også). Hvis staten tar et uærlig selskap, vil det bringe sinne ikke bare over seg selv: Skattemyndighetene vil komme med sjekker til lovbryterens partnere. Kommunikasjon med tjenestemenn er ikke en ferie, dessuten, ifølge resultatene av en slik revisjon, kan de belaste ekstra moms avskrevet som et skattefradrag - ja, et lurt selskap: for ikke å sjekke partnere godt. Så la oss se hvordan du gjør det bra.

(Dessuten er det ikke vanskelig: raskt, online og gratis. Det finnes også betalte tjenester, for eksempel Contour. Fokus og ekspresssjekk: de samler forskjellige data sammen - dette er praktisk for stort selskap, som har mange motparter)

Du vil:

forstå hvorfor det er viktig å sjekke motparten før du starter samarbeid,
lær hvordan du gjør det selv og gratis.

Hvorfor sjekke motparter

Motparten er kanskje ikke et reelt selskap. Det er et nettsted, et vakkert navn, til og med et segl, men det er ingen registrering av en individuell gründer eller LLC hos skattekontoret. Samarbeid med en slik partner er ulovlig, det kan anses som svindel (og dette er straffbart).

Motparten kan gå gjennom konkursbehandling. I dette tilfellet kan alle transaksjoner som selskapet inngår med en slik motpart bli anklaget for retten av kreditorene. Deretter vil pengene fryses: for å ha en sjanse til å returnere minst en del, må en ærlig gründer inkluderes i kreditorregisteret og vente på slutten av konkursprosedyren (vanligvis fra seks måneder). Samtidig er det knapt mulig å returnere pengene i sin helhet – det uaktsomme selskapet har mest sannsynlig ikke dem.

Motparten kan vise seg å være en endagsbedrift. En partner i et endagsselskap vil bli pålagt å begrunne fordelen mottatt ved tilbakebetaling av merverdiavgift (for de som jobber i hovedskattesystemet) eller ved regnskapsføring av utgifter (ved å bruke den forenklede "Inntekter minus utgifter").

Entreprenøren kan være en svindler. Begår for eksempel økonomisk kriminalitet. Det er ingen garantier for at et slikt selskap vil opptre ærlig med en ny partner.

Motparten vil ikke betale regningene. Dette er ikke nødvendigvis en svindler: det kan hende at motparten rett og slett ikke har pengene. Hvis et selskap er blakk og ikke en gang betaler skatt i tide, er det en risiko for å sitte igjen med ingenting.

Hvordan sjekke en motpart

Hvis alt er i orden, kan du skrive under. Lykke til med virksomheten!

Støttet av advokatfirma"Sjekhovtsov og partnere"

Les oss på

Dette er et problem, hvis ekstreme betydning ikke engang kan diskuteres.

Imidlertid er det en ganske praktisk algoritme for å løse den, som jeg bruker med hell.

Hovedsaken er at dataene innhentes i sanntid, er offisielle og kan bekreftes av relevante dokumenter. Tross alt, dokumentene som sendes inn for å bekrefte statusen til en partner før du inngår en avtale har allerede viss periode utstedelsesdato, og endringer kan ha skjedd. For å forenkle oppfatningen av materialet, forberedte jeg en video (vær så snill, ikke døm den for hardt - dette er mitt første forsøk på å jobbe med Kamtasia videostudio, det ble tatt opp med en gang - fra første opptak kunne jeg ikke fikse forferdelig aksent!).

http://www.youtube.com/watch?v=Tj0c7o0O9j8 Derfor sender jeg inn tekstversjonen også.

1. Sjekke statusen til partneren i Unified State Register.

Vi går til nettstedet til statsforetaket "Informasjons- og ressurssenter" (offisielt opprettholder USR), i seksjonen "SØK I USR", godtar søkebetingelsene, velg typen enhet som vi må sjekke (individuell gründer eller juridisk person), i søkefeltet sender vi en forespørsel registreringsnummer skattebetalers registreringskort (fullt navn på en person) eller EDRPOU-kode (navn eller deler av det for en juridisk enhet). Jeg anbefaler å legge inn nøyaktig digitale data - søket etter dem gir bare ett resultat, i motsetning til tekstdata, når søket kan gi titalls og hundrevis av svar, skriver vi inn sikkerhetskoden, "OK", og vi får informasjon på skjermen om informasjon som er i USR på tidspunktet for vår verifisering (dataene oppdateres umiddelbart etter fullføringen av registreringshandlingen av statsregistratoren - personlig testet). Det er ikke mye informasjon, men de er ekstremt viktige:

— Head — finne ut hvem som har rett til å signere dokumenter på vegne av en juridisk enhet (pluss plassering og telefonnumre);

- Data om tilstedeværelsen av en juridisk enhet i oppsigelsesprosessen - det er også viktig å vite om motparten er i oppsigelsesprosedyren (spesielt ved rettsavgjørelse);

– Datoen og navnet på siste registreringshandling er det viktigste informasjonspunktet, for hvis det registreres fravær av en juridisk enhet utenfor dens beliggenhet, anbefaler jeg at du tenker deg om ti ganger før du inngår en avtale og er helt forberedt på en skatterevisjon, som vil prøve veldig hardt å finne grunnlag for ugyldig godkjenningsavtale og belaste ytterligere skatteforpliktelser. Det er også mulig å registrere at det ikke er noen bekreftelse på informasjon om den juridiske enheten - dette er et ganske ubehagelig faktum, som kan indikere utilstrekkelige kvalifikasjoner for ledelsen av den juridiske enheten (men ikke så forferdelig som det første alternativet).

2. Sjekke skatteinformasjon.

Gjennomført på nettsiden til Staten skattetjeneste Ukraina i to retninger - som momsbetaler og som skattyter.

Vi sjekker mva-betaleren på tjenesten "Register mva-betalere" (dataene oppdateres hver tiende dag). Alt er enkelt og veldig likt å søke i Unified State Register - vi skriver inn EDRPOU-koden, sikkerhetskoden, og vi får informasjon om momsbetaleren - nummeret på sertifikatet og utstedelsesdatoen. Opplysningene kan også ligge i databasen "Annullerte attester for merverdiavgiftsbetalere" - da må du sjekke grunnlaget for kanselleringen - etter initiativ fra betaler eller skatt.

Som skattebetaler sjekker vi tjenesten «Les mer om din forretningspartner». Verifikasjonsprosedyren er den samme (det er bare én forskjell - hvis EDRPOU-koden starter med 0, trenger de for eksempel ikke å angis i forespørselen - ikke "00123456", men "123456". Vi får informasjon om betaler er registrert hos skattekontoret, og har skattegjeld i begynnelsen av måneden.

Allerede etter å ha skrevet materialet på nettstedet til Statens skattetjeneste i Ukraina, ble en annen ganske nødvendig tjeneste lansert - "VERIFIKASJON AV SERTIFIKATET TIL EN ENKEL SKATTEBETALER", der du kan sjekke ektheten til sertifikatet (men bare ved dets serie og nummer). Dataene oppdateres en gang i måneden. Fremgangsmåten er den samme som beskrevet ovenfor.

3. Verifisering av rettssaker.

Holdes på nettsiden til United statsregister dommer." I «Søk etter kontekst»-feltet skriver du inn EDRPOU-koden (registreringsnummeret til skattyters registreringskort - en person), klikker på «SØK» og ser om vår potensielle samarbeidspartner er involvert i rettssaker, som hvilken part og på hva problemer. Du kan også søke på navn, men registeret kan returnere tusenvis av svar. Det er svært viktig å forsikre seg om at det ikke er noen tilfeller av anerkjennelse av kontraktenes ugyldighet. Hvis det er mange slike tilfeller betyr det at du etter avtaleinngåelsen ikke kan unngå dem. Men avgjørelsen er selvfølgelig din.